| 单身男女 | 该阶段人士刚踏入社会，经济收入较低，个人支出较大，理财观念较淡薄，有个人消费贷款的需求。 | 信用卡、零存整取、代理基金及定投、代理保险、个人消费贷款等业务及个人理财规划等。 |
| 二人世界 | 该阶段人士收入增加，家庭支出增加，有一定风险承受能力，资产增值意愿强烈，开始形成理财观念，购房、购车需求上升。 | 代扣代缴、信用卡、股票第三方存管、代理基金及定投、代理保险、房贷、车贷等业务及家庭理财规划等。 |
| 三口之家 | 该阶段人士已逐步成为社会中坚力量，经济收入和日常消费趋于稳定，风险承受能力较强，孩子成为家庭的中心，理财意识强，理财需求迫切。 | 教育储蓄、受托理财、代理基金及定投、股票第三方存管、外汇买卖、代理保险、个人贷款等业务及家庭理财规划等。 |
| 事业有成 | 该阶段人士事业达到巅峰阶段，生活压力减轻，开始为退休生活做准备，更注重投资的稳健性，二次置业需求出现。 | 受托理财、信托集合理财、代理黄金买卖、代理保险、经营性贷款等业务及家庭理财规划等。 |
| 颐享天年 | 该阶段人士处于退休阶段，收入下降，医疗支出增加，投资风格趋于保守，开始关注家庭财产的传承。 | 国债、定期存款、代理保本基金、代理债券基金、受托理财、代理保险等业务及家庭理财规划等。 |
