海航集团重整草案出炉 300亿个人理财兑付悬念揭开(海航集团风险处置相关工作完成：债权人哪个方案均可收到全部本金 利息由信托偿还)

　　【财新网】（记者 王娟娟）在航空与机场板块二债会后，“海航系”集团层面的重整草案出炉，海航旗下P2P平台爆雷遗留的个人理财债权兑付方案也随之揭开。

　　9月29日上午，海航集团有限公司（下称海航集团）等321家公司合并重整案第二次债权人会议召开，债权人分组对重整计划草案进行表决。前一日凌晨，海航集团向债权人提交了海航集团有限公司等321家公司实质合并重整案重整计划草案的摘要版（下称《重整草案摘要》）。

　　海航集团债权人众多且债务庞杂，已严重资不抵债。根据该《重整草案摘要》，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 审计，截至2021年2月10日，这321家公司经合并抵销后资产总值为2532 亿元，负债总额高达1.04万亿元，净资产为-7858亿元。而截至9月13日，这321家公司有共计64368家债权人，申报债权金额逾1.46万亿，经确认的债权共计约7467.02亿元，还有895.66亿元的债权目前暂缓确认。

金融虎讯 4月24日消息，今日，海航集团官方微信公众号发布消息称，自2021年10月31日海南省高级人民法院裁定批准重整计划以来，在法院的监督下，经依规公开遴选，确定由中信信托有限责任公司和光大兴陇有限责任公司组成的联合体为信托受托人。至今日，集团破产重整专项服务信托已依法成立。同时，海航集团等321家实质合并重整计划已经执行完毕并获得法院裁定确认！

至此，海航集团相关破产重整案四个重整计划全部执行完毕并获得法院裁定！海航集团表示，自2020年2月29日联合工作组成立，历经两年多，海航集团风险处置工作基本结束，衷心感谢各方对海航集团风险处置工作的支持！

金融虎网注意到，在海南12345热线平台，今年3月28日，有用户就“海航集团旗下的海航通信话费宝到期迟迟未兑付的问题”进行求助，称其于2020年2月-2021年2月购买海航集团旗下的海航通信话费宝，其在里面充值了本金加利息共计22万元，到期了截止现在一直取不出来，故要求海航集团旗下的海航通信话费宝还钱。

海航集团对此回复显示：“用户仍拒绝操作债权申报，要求我司为其先返还3万元，已解释安抚，需客户通过申报后 才可以按照债权兑付方案执行，这个是破产重整程序必要环节，目前我司已经在陆续按照方案进行清偿，现已完成两批次付款，后续的批次也已在集团审批流程中，建议用户尽快操作债权申报，用户仍不满，因用户诉求无法满足，未达成一致。目前暂无其他方案。”。

4月20日，另一名用户何先生发文投诉称：“申报审核无异议债权87,646.39元。其于2021年12月向对接人提出救助申请，经过近四个月的等待，仍杳无信息，恳请海航集团管理人尽快审核，对救助申请能否通过、何时可以通过，给予时间周期、节点回复。”

4月21日，海航集团回复称：“尊敬的投资人，经查询台账，3万元重整清偿已经兑付。您申请的救助方案已登记，请耐心等待。”。

从多条返馈信息来看，多数投资人的申请救助方案已登记。据海航集团于3月22日回复给一名用户的信息显示：“确认债权本金低于38万元，不受方案影响，哪个方案均可收到全部本金，并且无论哪个方案利息部分均为信托方式偿还。您确认债权3元不存在方案选择问题以及受救助影响问题，应已收到确认债权的全部本金，利息部分正在安排统一偿还，烦请耐心等待。”

去年7月，据媒体报道，海航理财产品债权申报规模逾300亿元，涉及人数约有6万之多，其中近一半投资者为“海航系”内部员工。与海航集团合并重整的320家公司中，还囊括了海航旗下多家P2P平台。购买这些平台产品未获兑付的理财债权盘子小，但人数众多、占重整方案投票权重大，如何公平妥当的予以处置化解，当时成为卡住海航集团重整的一道关卡。海航旗下有前海航、聚宝汇、大集金服等多家P2P平台。

据金融虎网从海航集团官网披露的信息了解到，去年9月18日，海南省海航集团联合工作组组长、海航集团党委书记顾刚在主持召开2021年度第39周安全生产经营例会上表示，重整完成后，老股东团队股权将依法依规清零，这既是法治化、市场化破产重整的法律要求，是股东必须承担的基本责任，也是民营企业野蛮生长带来的必然后果。海航上下要深刻反思海航民营企业28年的发展，不断汲取过去盲目扩张、没有敬畏的教训。要充分认识到，推动重整成功，海航的品牌得以保留，十万员工没有失业，海航得以重生，就是党和国家给予的最大变化和机会，是社会给予的机会。海航上下要牢记初心使命，持续加强党的领导，确保民企党建抓实抓牢，不能再重蹈覆辙，不辜负党和国家的关怀，不辜负社会各界的期盼。

顾刚当时提到，如顺利完成破产重整，海航将重整拆分为四个完全独立运营的板块——航空板块、机场板块、金融板块、商业及其他板块，各自由新的实控人股东带领前行，相互完全独立，确保各板块各自回归主业、健康发展。

顾刚当时还指出，要持续抓好管理重整，加快制定年底和明年工作计划，积极迎接新的市场竞争。重整冲刺阶段，困难和矛盾凸显，要持续推进管理重整，各业务板块要按照重整后规划，加快制定年底及明年工作计划，明确未来发展方向和目标，加快各板块的业务梳理和区分，确保重整后顺利过渡及各项工作平稳开展。同时，在重整冲刺时刻，各单位要全力以赴把确保二债会顺利召开作为工作重中之重，各板块负责人、各公司一把手、财务负责人要组织本单位相关人员加快与债权人以及管理人的沟通，要充分理解尊重债权人，畅通沟通渠道，通过网格化的方式，持续深入做好沟通解释工作，做好真情服务，确保各类信息通畅，最大程度获取大家的理解和支持，为二债会召开以及安全和稳定工作做好各项准备。

去年9月21日，顾刚在慰问所有中秋期间坚守岗位的一线干部员工时表示，海航作为国内第四大航空集团，如顺利完成重整，根据引战条件，海南航空的品牌、注册地及名称将永远不变，这是对海南热土与人民的感谢，是战略投资者对自贸港的信心，也是对所有海航人心声的回应。相应，其他各有地方政府参与的所有航司，品牌、名称和注册地也不会有任何变化，将继续为所在地的经济发展做贡献。顾刚强调，海航的风险化解和未来发展有赖于全体海航人的共同参与，走好每个人的一小步才能迈出成功的一大步。

去年9月24日，据海航集团有限公司官微公告，接到海南公安机关通知，海航集团有限公司董事长陈峰、首席执行官谭向东因涉嫌违法犯罪，被依法采取强制措施。海航集团及其成员企业运转稳定有序，破产重整工作依法顺利推进，生产经营不受任何影响。(乐金)

2020年2月19日晚间，市场传言称海航集团有限公司(下称“海航集团”)总部所在的海南省政府，正在谈判接管负债累累的海航集团，并将处置名下航空资产。

今日早间，海航集团一位高管在电话中向《中国经营报》记者否认了这一传闻，他表示相关传闻并不确切，他从未了解到关于海航集团的接管、拆分或重组等相关信息。

“海航集团没有披露过关于传闻中的相关情况，也不知道这些传闻从何而来，最近亦无这些动作。”这位高管表示，但他没有透露相关部门向海航集团派驻的工作组调整情况。

而海航集团下属海南航空控股股份有限公司(600221.SH，下称“海航控股”)董事会办公室一位人士则告诉记者，她不便对外回应传闻信息，对于投资者的问询，只能告诉他们“一切以上交所公告为准”。

受上述市场消息影响，今日海航系多家上市公司股价在二级市场出现上涨。其中，海航控股、海航投资、海航创新已涨停，海航基础涨约9%，海航科技涨约5%。

海航集团董事长陈峰在2019年底通过内部信称，海航集团仍面临资金短缺，并且迫使其在2019年迟发、缓发了部分员工的薪酬。

不过陈峰在内部信当中誓言2020年将彻底解决海航集团所面临的流动性问题，其称“2020年是海航化解流动性风险的决胜之年”。

目前海航集团所形成的化解流动性风险的整体方案里，以聚焦航空主业、处置资产以换取流动性。

据悉，从2017年下半年遭遇巨大流动性危机开始，仅2018年一年内，海航集团就处置了3000亿元资产，主要聚焦在金融、地产等非航空资产和业务。

海航集团到2019年总资产规模仍接近上万亿元，陈峰计划到2020年底将海航集团负债率降至70%以下，总资产不超过7000亿元。

此外，海航集团极力避免公募债券和投资理财产品的违约，则是守住不发生系统性金融风险的底线。

海航集团在2019年12月24日如期兑付了一笔发行总额为13亿元的公募债券，避免了在公开债券市场出现违约。

但在私募债券市场，海航集团及其关联企业仍有违约。

以海航集团为主体发行的“16海航02”(135706.SH)私募债在今年出现违约，这笔本金15亿元的债券原本应于2019年7月26日到期偿付。

陈峰在近期回应“16海航02”私募债的违约问题时说：“我也理解，私募债的这些机构也有压力，可以通过几种方式解决，短期以股抵债、以资抵债等各种形式，用市场行为协商解决。”

“大家好的时候互为依存，我们遇到困难的时候，我们承认自己遇到困难，给我们点时间，变出点方式，维持长期合作关系。”陈峰说。

截至2019年6月底，海航集团的有息借款总额超过5548亿元，其中短期借款及一年内到期的非流动负债分别达到951亿元、781亿元，而其持有的货币资金仅为819亿元。

(文章来源：中国经营网)