工行赣州分行遏制私售理财产品维护银行信誉

为有效遏制私售理财产品的违规行为，杜绝“飞单”业务风险事件的发生，工商银行赣州分行采用有效措施严防员工私售理财行为，切实维护客户、员工和银行合法权益。     

组织学习教育。该行以专题学习、网点晨会等学习方式，组织员工学习理财产品销售的相关监管政策、以及总省行的合规销售制度，引导员工合规理念，规范员工销售行为，让每一位员工知晓制度要求、明确行为边界、清楚违规后果。同时，开展反面典型案例教育，坚守行为底线。学习活动结束后，组织基层网点负责人、客户经理、柜员等销售业务人员参加达标考试，以检验学习效果。 

开展行为排查。该行辖内各支行高度重视、认真组织检查人员，以理财产品销售的相关监管政策、总省行的合规销售制度为检查依据，重点对总行明令严禁的4类禁止行为进行全面专项排查，对检查发现的问题立即进行彻底整改。对确属私售和组织私售的责任人，以及私售问题隐瞒不报的责任人和管理人员，一经查实，依规进行严处，绝不姑息。 

签署承诺书。该行组织全辖营业网点员工（含客户经理和柜员）、营业网点负责人及支行负责人等签署拒绝私售承诺书，承诺不参与或组织代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类理财公司、保险公司、基金公司、投资公司等第三方机构发行的理财产品，严格按总行规定及相关授权开展各类理财产品销售，远离私售理财产品行为。并对他人参与、组织私售的行为进行监督、主动举报。 

印制警示卡。该行为有效保护银行利益和员工职业安全，统一制作、印制风险警示卡，明确警示4类禁止行为，将风险警示卡发放至全辖网点、员工，放置在员工个人办公显著位置，让员工时刻牢记行为红线，保持警钟长鸣。 

建立回访机制。该行开通违规私售内部举报渠道，设立违规私售内部举报电话，在行内广泛宣传，确保全辖员工知悉。健全定期客户回访机制，加强日常数据监测分析与现场监控，及时发现违规私售线索，并将客户回访作为一项常规工作，对辖区网点重要客户开展售后服务回访工作。