动态丨创新融合，共筑美好——上海国际信托与国信证券联合打造家庭财富管理新模式

11月1日，上海国际信托与创新融合打造的家庭财富管理新模式正式启航，国信证券“鑫享传家 家庭服务信托”品牌在上海正式发布。这是上海国际信托继大湾区特色服务体系发布后落地的首个合作，为深圳本土券商国信证券提供专业的家庭财富管理解决方案和新服务模式。上海国际信托副总经理叶力俭与国信证券副总裁杜海江出席活动。

上海国际信托副总经理叶力俭在致辞中指出，家庭服务信托利用信托制度法定、信托财产独立、信托投向灵活、功能多样等优势，通过信托载体以“财富管理信托账户”的架构，服务于客户全生命周期的各项需求。客户在成立家庭服务信托后，可以获得“投资”和“服务”的双重体验。一方面，借助金融机构专业的投资研究和资产配置能力，客户可以获得稳健可靠的信托计划、银行理财、公募资管产品投资组合，将专业的事托付给专业的人，获得更好的投资体验；另一方面，信托财产独立于客户的其他财产，信托架构有他益分配功能，后期还能嫁接各类教育医疗养老等社会资源，客户可以获得多场景的保护隔离、传承分配等服务，综合解决生活中各类“后顾之忧”。

现代化产业体系建设离不开产业链供应链的开放合作，金融业亦如此。金融机构相互间的合作不是新鲜事，基于家庭服务信托这个家庭财富管理新模式，这样的财富“生态搭建”，更多是各家金融机构牌照的互补，基于各自专业、擅长领域的双向奔赴，通过一个产品加载更多的专业服务，为客户创造价值。

上海国际信托率先在行业内开创了“家庭信托+基金投顾”新模式，获得了广泛的市场关注。对券商来说，在客户端，可以以家庭服务信托为载体，利用信托特色化功能，为客户提供财富保护、传承、规划等综合服务；在投资端，家庭服务信托账户也为基金投顾机构提供了长期以来寻而不得的重要抓手，是信托公司与基金投顾业务融合发展的极好契机。有了家庭服务信托账户，基金投顾业务在财富管理中扮演的角色就变得清晰、明确。基金投顾可以帮助客户实现财富保值增值、规划、分配目标，利用家庭信托账户作为大类资产配置的载体，为客户提供投资建议，实现投资安排。最后资产配置的行为又能为基金交易平台带来交易量，并提高基金保有量。

我国居民的资产和财富管理需求正在进入高质量发展的新时代，“创新、融合、共享、共赢”的综合化解决方案是未来各家金融机构共同的愿望和目标。大湾区和长三角地区是我国经济发展最活跃、开放程度最高、创新能力最强的区域，国信证券作为总部位于深圳的大型综合类证券公司，在行业内享有显著的知名度和影响力，上海国际信托与国信证券开展包括家庭服务信托在内的深度务实合作，充分发挥出券商和信托在我国资产管理和财富管理中的独特作用和价值。

上海国际信托现与多家银行、券商开展了家庭服务信托业务，领先的产品解决方案，丰富的科技运营经验，再加上培训赋能，更好地服务银行、券商做财富管理转型。未来，上海国际信托将坚持信托本源制度，提升专业能力，围绕服务实体经济和创新金融供给，持续探索与各类金融财富机构合作的多种可能性，利用信托制度在财产隔离、财富传承和资产配置等方面的优势，更好地服务社会大众和中产群体。