兴业证券_推动投资者教育纳入国民教育体系工作思路、经验及建议

兴业证券历来高度重视投资者教育，从多方面积极尝试并创新投资者教育与国民教育相结合的实践模式，推动投资者教育深度融入不同层级的国民教育，取得了一系列成效，包括编写国民教育教材、建立宣教室、研学基地及大学城投教基地、开发线上投教游戏、开展国民财商教育活动、与高校共建推进“高校必修课程暨人才培养”校企合作实践项目，成为证券行业开展此类国民教育实践的先行者。整体工作思路、具体经验及未来建议汇报如下：

一、整体工作思路

兴业证券推动投资者教育纳入国民教育体系实现三大全覆盖，一是构建幼儿教育、中小学教育、高等教育全覆盖的投资者国民教育体系，在幼龄儿童、中小学、高校中因材施教，开展循序渐进、螺旋式上升的投资者教育活动；二是运用知识普及教育与技能提升教育全覆盖的金融素养培养方式，通过课堂理论教学、课外实习实践活动相结合的方式强化投资者教育的鲜活力、亲和力；三是实现“投教软文化”和“投教硬设施”全覆盖，“软硬”兼施，双管齐下，促使投资者教育与国民教育融合可持续、常态化。兴业证券以“三大全覆盖”探索构建整体性、多方位、常态化、普惠性的投资者国民教育体系，亮出福建辖区国民教育新名片。

二、经验做法及亮点

将投资者教育纳入国民教育体系这项长期、系统的工程千丝万线，单挑独织难成锦绣，兴业证券积极需求内外部协作，在福建证监局等监管部门指导下，联合上海证券交易所、中国证券业协会等，谋求与省内中小学、高校紧密合作，形成投资者教育与国民教育强大合力。

（一）凝聚多方合力，推动投教纳入国民教育体系落地见效

1.对外联动，签署协议促落实。为使证券期货基础知识在校园中普及落地见效，兴业证券投教基地与福州大学、集美大学、福建江夏学院、闽西职业技术学院财经商贸学院签订合作备忘录，以书面形式建立常态化国民教育战略合作内容。

2.对内协同，创新形式提质效。兴业证券投教基地充分利用集团优质资源，联动兴证慈善基金会、兴证全球基金、经济与金融研究院等子公司、分公司，合力搭建投教讲师梯队，开展慈善投教等各类国民教育活动。同时，通过举办集团财商投教讲师认证培训，全面提升全集团各子公司、分公司的财商授课能力，培养更多既懂财商教育又会活动策划的投教讲师，建设建强集团儿童财商讲师队伍，并在全国范围内进一步普及推广少儿财商课程。

（二）注重知行合一，坚持投教与国民教育同向同行

投资者教育纳入国民教育体系，不求吹糠见米，但盼春风化雨润物无声，拔节孕穗。为提升投资者教育与国民教育融合实效，兴业证券因势而动、因材施教，在推动投资者教育纳入国民教育体系中通过课堂理论知识讲授与课外实习实践活动有机结合的形式，多措并举落实国民教育相关要求。一是纳入高校课程体系，校企合作打造课外实习实践基地。在业内先行先试，开启将投资者教育纳入高校必修课程体系，作为高校的课外实习基地，与省内多所高校进行人才联合培养，稳扎福建优质高校高地，致力于服务新时代新福建建设；二是以赛促学，以行代课，开展丰富多彩的国民教育活动；三是常态化与福建江夏学院、福建农林大学、福州外语外贸大学等高校开展证券知识普及、打非防非等普及型讲座等投教活动。

1.先行先试，立足校本，推动集美大学投教必修课程项目

2020年9月，兴业证券投教基地以“理论+实践”相结合的教学模式，于业内先行在集美大学财经学院金融系大三设立投教必修课程，与集大教师联合授课，并在其大四时期开展实习实践活动，通过植入投教必修课程将培养计划贯穿集大财院2018级学生大三理论课程、大四实习实践直至毕业。在理论部分，立足集大课堂教材，设计与教材相适应的基础知识、市场热点、案例分析、投资实务、职业发展等课程内容，作为学校教材课堂的实务补充。实践部分，通过投教夏令营实践活动、实体企业走访交流、分公司岗位实习、投资者教育与业务模拟实战演练大赛等，使大学生们浸润于投资者教育与保护的社会实践里，引领他们耕种下将投教落实在日常工作细节之处的理念种子，在未来的工作和生活里发挥理性投资的榜样力量，做到“燎原之火”生生不息。目前，集美大学投教必修课程已进行项目第二周期第三个学期课程讲授。

2.共建共享，联合教学，推动福州大学金融创新课程项目

2021年4月，在福建证监局指导下，兴业证券投教基地推进与上海证券交易所、福州大学经济与管理学院就投资者教育纳入国民教育体系工作。通过理论结合实践的校企联合教育培养、建立校外实习实践基地的方式，设置金融素养培养课程，与上海证券交易所联合授课，建立长期稳定的校企合作，使福大学生掌握金融素养核心能力及金融知识及实习实践机会。本学期，福州大学金融创新课程共安排11门课，目前已进行到第8门课程。

3.以赛促学，开展全国大学生模拟投资大赛、知识竞赛

为使投教活动更贴近大学生群体，兴业证券投教基地自2019年起，每年均联合集团全国分支机构、全国各地高校开展时间跨度长、覆盖面广的全国大学生模拟投资挑战赛，截至今年已成功举行三届。同时，在赛程中邀请专业投教讲师分析讲解、植入原创投教课程，为同学们自助学习提供便利；此外，平时结合股东来了、注册制改革等相关投教专项活动，在支付宝答答星球上开展知识竞答，以赛促学,以学促用提升高校学子的财经素养和风险辨别能力，培养大学生做理性投资的传播者与生力军。

4.拔节孕穗，开展儿童财商课堂讲授

“少年强，则国强”。受我国传统教育、应试教育影响，在家庭教育中，大多数父母非常重视青少年儿童的智商教育、情商教育，往往忽略了财商教育，而在当前的校园第一课堂教育中，财商的培养教育仍不够成熟和完善，通常只注重理论教育而缺乏实践渠道和感性认知。鉴于此，兴业证券积极抓早抓小抓苗头，从2019年起就逐步从在榕知名小学入手，抢下先手棋，勇做国民教育“拓荒牛”，走进福州市温泉小学、福州市钱塘小学、福州市鼓楼第一中心小学、福州第三中学、福州第二中学等福州市内10余所中小学开展由兴业证券投教基地原创开发的《小小理财家》财商课程，在中小学群体中播洒了金融知识的种子，助力少儿财商素养提升与成长。

5.以“行”代课，开展财商夏令营活动

除了为幼儿园、中小学等青少年儿童开展财商教育课程之外，兴业证券还多次开展“小小CEO儿童财商夏令营”，通过集体学习财商绘本、做财商游戏、制作手工储蓄罐和电子机器人等，使小朋友加强动手实践能力之余学习理财知识，真正做到寓教于乐。另外，兴业证券古田投教基地每年均联合上杭营业部每年共同举办为期一周的兴业证券“小小金融家”暑期实习活动，用实操的体验行动代替传统的授课方式，提升学生参与感与积极性。

（三）注重“软硬兼施”，坚持科技赋能使国民教育创新创效

随着人们生活水平不断提高，科学技术日新月异，青少年们对知识获取的方式和渠道也在不断更新迭代，为了有效打通投教与国民教育融合的“最后一公里”，促进投资者教育与国民教育深度融合，兴业证券投教基地不断探索转变投教方式、更新投教设施设备，特别是让科技助力投教创新发展，从“软实力”与“硬设施”两方面提升投资者教育与国民教育融合的广度和深度。

1.以“软”搏广，强化国民教育突破点

在投教软文化建设方面，兴业证券投教基地通过编写教材读本、制作线上课程、开发投教游戏、原创短视频漫画等手段强化兴证投教核心竞争力。

（1）编写教材读本，建好国民教育“压舱石”。为更好做到因材施教，精准化投教，兴业证券投教基地分别编写了针对中学生、高校生的国民教育读本。一是联合厦门大学、兴业证券古田投教基地编写了中学生课外读本《揭开金融的奥秘》；二是联合江夏学院编制了校本教材《证券投资学》；三是联合兴证全球基金再版了《这样做，迈出投资第一步》，扎实推进投教知识纳入学生第一课堂、第二课堂。除此之外，兴业证券投教基地在2021年再次对《这样做，迈出投资第一步》读本进行二次创作，将书籍内容以投资者喜闻乐见的形式，改编成系列情景剧、漫画、音频，并通过主流媒体及校园平台进行投放。

（2）制作线上课程，打好国民教育“关键招”。科技的发展、疫情的影响，各类直播平台、线上教学平台如雨后春笋萌芽赋予学习教育新的生机，也给投教带来挑战和机遇，兴业证券投教基地分利用直播平台，开辟“兴师动众 名师有约”等专栏为高校学生打造包括《从象牙塔到金融圈--大学生投资理念的养成》、《莫让校园贷，“贷”走你的青春》、《寻“基”之大学篇》、《股指期货基础知识》、《大众理财》等涵盖证知识普及、风险揭示、儿童财商等投教课程；同时，利用线上课程资源优势，与新华网投教基地、机构间投教基地、福建江夏学院、闽江学院、集美大学等院校机构合作，在线上平台投放国民教育投教课程。

（3）开发线上游戏，添好国民教育“锦上花”。为使青少年学生更近距离感受投资、理财的跌宕，在潜移默化中增强风险防范意识，兴业证券投教基地从体验式、互动式的教育形式入手，开发了多款针对不同群体的财商投教线上游戏。包括：适合幼龄儿童的古今货币消消乐；适合青少年的K线赢家、e小兴大战水果；适合高校学生、与腾讯游戏联合开发的兴家大亨养成系游戏等，为不同阶层的学生搭建起趣味学习投资理财的知识通道，帮助学生在入市前客观了解投资风险，在娱乐的同时也谨记风险防范意识与理性投资的重要性。

2.以“硬”夯基，稳扎国民教育发力点

筑城者先厚其基。硬件设施设备作为投资者教育的基础，兴业证券尤为重视对其投入，特别是针对国民教育硬件设施的升级更新。

（1）投教基地现场国民教育硬件设施升级。2019年底，兴业证券投教基地进行了现场升级，运用科技力量吸引年轻群体。基地现场大量运用LED屏、互动体验屏、电子书、平板等电子设备，为来访投资者打造氛围感十足的互动体验区域。其中国民教育区则针对儿童年龄阶层及学习特点进行规划，配备了新奇感十足的儿童财商体验游戏电子茶几，并嵌入儿童财商课程、公益电子书与财商游戏。同时，基地现场的可听可视可读的投教阅览区及有声读书墙，也为其他年龄的投资者提供了自助学习的便利。

（2）建立首个大学城投教基地。2017年，兴业证券投教基地在福建江夏学院设立首个大学城投教基地，为在校大学生们打造专门学习投教知识的“小型自学室”，配备电脑、一体机等设备，提供风险揭示类、知识普及类等各类投教产品，为同学们自行学习、自主学习投教知识提供便利。

（3）建立校外研学基地。在福建证监局的支持和指导下，兴业证券在永泰、龙岩等地进行选址，推进研学基地新建工作，着力打造包括设施齐全、专业投教讲师队伍配备以及全面生动的金融财商课程的投教体系，常态化地为省内来访师生传授金融知识，与各基地达成资源互补，构建互联互通的教育网络。

（4）建设国民教育宣教室。2020年底，兴业证券古田投教基地与古田中学合作共建证券期货国民教育宣教室也是将投教纳入国民教育体系工作的一大亮点。作为投教示范窗口，该宣教室是全国首个同时具有“红色教育+国民教育+投资者教育”等主题特色的投教场所，是一个为学生授课、互动、体验、阅览提供服务，具备多媒体功能、展厅功能、教学功能、阅览功能、互动体验功能于一体的新型投教场地，是宣导和传播证券行业知识和理念的公益项目，

三、未来建议

投资者教育与国民教育一样，都是一项长期性、系统性工程，讲求整体性、完整性，需要多方凝聚共识、发挥合力才能促使投教与国民教育更加有效、有机的结合；同时，对立德树人的“投教工作者”的要求也日益提高，对投教从业人员素质培训、提升同样迫切。

（一）落实有差距，持续落地落实有待加强

虽然投教基地与各大学校已通过签署合作备忘录等形式推动证券期货知识普及进校园，但在升学压力大、教学任务重等影响因素下，即使有“双减”政策扶持，在学校中特别是中小学课堂上落实投资者教育进校园还存在掣肘，较难持续开展，需要社会各方强化共识，凝聚合力，共同推动。

（二）形式需创新， 传统课堂讲授接受度有待提高

一方面，业内投资者教育、国民教育逐渐趋于同质，亟需创新，也需要各监管单位引领支持；另一方面，兴业证券投教基地在推动投教纳入国民教育体系中进行大量尝试，其中从传统课堂教学方式上看，学生青睐程度并不高，在往后的课程设计中更加贴近学生需求，以学生更乐于接受的形式开展。

（三）地域有差异，对投教从业者的继续教育可优化

打铁还需自身硬，注重投教人员的继续教育工作非常必要，但受限于地区发展的不平衡、信息资源不对称等，投教专员培训力量有待加强，建议业内多开展投教交流论坛、优化对投教专员的培训。