第四届理财节 财富智慧岛 ｜ 债市波动，为何不必恐慌？看完这三点就明白！(第四届第一财经·RFP理财精英评选颁奖盛典隆重举行 见证理财师荣耀时刻)

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活动时间

开始时间：2024年9月16日10：00

结束时间：2024年9月22日23：59

活动玩法

1、点击【开始挑战】参与答题挑战，每人每天答题次数不限，一题为100分，得分100分为“挑战成功”，即可参与“有礼”抽奖活动。

2、点击【礼盒】即可开始抽奖，每人每天最多1次抽奖机会，活动期间每人最多1次中奖机会。

3、活动奖品：3000份幸运礼包

4、本活动同一ip地址、微信号、手机号将视为同一玩家，仅有一次中奖机会，多次中奖以第一次获奖内容为准。

5、兑奖时间：2024.9.16-2024.10.22，逾期不领取奖品则视为自动放弃。

6、如发现有恶意刷的行为，主办方有权不发放或撤回发放的奖品。

活动声明

1、用户在活动有效期内未按活动规则兑换奖品，视为用户自愿放弃；完成兑奖，则不可变更或取消。

2、如用户通过作弊手段获得奖品，一经证实，中邮理财有权取消其活动参与及获奖资格，由此引起的一切法律纠纷由客户承担责任，中邮理财保留法律追索权利。

3、用户参与答题即视为接受并认可活动相关规则，活动期间，在法律许可范围内，如出现不可抗力及特殊情况（包括但不限于重大灾害事件、监管要求、活动受到严重网络攻击及系统故障等），中邮理财保留调整本活动条款及细则（包括但不限于参加资格、获奖资格等）、暂停或取消本活动的权利，并经活动专区公告后生效。

4、如有疑问，请将您的问题及联系方式发送至PSBCWM@163.com邮箱。

风险提示：答题数据力求但不保证完全准确，对任何人和机构均不构成投资建议。

8月29日，备受瞩目的第四届第一财经·RFP理财精英评选颁奖典礼在上海隆重举行。本年度的评选吸引了来自全国范围内的各大银行、保险、理财第三方等金融机构的广泛关注，累计报名参赛人数超过3000位。

本届赛事，首次采用全程线上的形式进行。经过3个多月的激烈角逐，选手们经过了知识争霸、个人展示、分赛区复赛和总决赛等四个环节的层层筛选，通过评审委员的严格考核，最终两家平台及机构、三十五支团队和百余位理财师从中脱颖而出，分别荣获了本年度的各项最佳奖项。

此外，在为期5天的投票环节中，在线投票数更是超过210万，在线访问量超过974万次，最终百位理财师荣获“最具人气理财师奖项”。

颁奖盛典现场，作为连续三届评选活动的主办方，上海第一财经传媒有限公司总经理陈思劼先生表示，在这个不断变化的时代，如何学习和认知市场可能的变化，从而为投资者提供客观冷静的专业意见，是理财师的必备技能。无论市场如何变化，理财师行业的核心精神依然是专业。第一财经和RFP中国合作举办此项赛事，希望为大众甄选出一批理财精英机构和个人，充分挖掘他们的个人价值，社会价值和行业价值。

上海第一财经传媒有限公司总经理陈思劼

本次活动承办方代表，RFP中国总裁梁辉在致辞中也表示，通过第一财经·RFP理财精英评选的平台，理财师们重新认识了这个行业的价值，感觉到身上的责任和力量，也对未来更充满信心。无论财富管理行业如何变迁，RFP中国将继续见证中国理财师的职业发展变化，为培养更多的行业精英而奋斗。

RFP中国总裁 梁辉

本年度评选共设年度卓越财富管理平台/机构，年度卓越培训团队，年度卓越私人银行团队，年度卓越保险营销团队，年度卓越财富管理团队，年度最佳私人银行家，年度最佳保险总监，年度最佳理财培训师，年度最佳理财师，年度最具人气理财师等奖项。

在盛大的颁奖典礼上，获奖选手们在众多镁光灯的聚焦之下，走上星光熠熠的红毯和舞台，从颁奖嘉宾的手中接过了象征着荣誉的奖杯和奖牌。这是他们职业生涯的辉煌一刻，也将为各自今后在金融理财行业的发展提供更多鼓舞和动力。

【附】第四届第一财经•RFP理财精英评选获奖名单

“年度卓越财富管理平台”

蔚然控股

“年度卓越财富管理机构”

和合期货有限公司

“年度卓越培训团队”（名单根据团队首字母排序）

广发银行 总行财富管理及私人银行部

诺亚财富 集团人才发展中心

苏州银行 零售银行总部财富管理部

中国平安人寿 银保上海培训团队

中国太平洋人寿 上海分公司培训部

“年度卓越私人银行团队”（名单根据团队首字母排序）

北京银行中关村分行 财富管理与私人银行部

江苏银行南通分行 私人银行中心

交通银行蚌埠分行 私人银行团队

平安银行深圳分行 私行三中心四部

招商银行 私人银行（北京北辰）中心

招商银行 私人银行（西安高新）中心

招商银行西安分行 私人银行部

中国建设银行 上海闵行支行私人银行中心

中国农业银行山东省分行 私人银行部

中信银行深圳分行 私人银行中心

“年度卓越保险营销团队”（名单根据团队首字母排序）

明亚保险经纪 北京分公司 睿诚张海燕团队

上海人寿 上海分公司 银保团队

太平人寿 青岛分公司中心二区 众升区

新华保险 北京城服务团队

中国平安人寿 东莞中心支公司 冯靖贻团队

中国平安人寿 上海分公司 领航团队

中国人寿 南京市分公司 中天团队

中国人寿 四川分公司 田心家族

中国人寿 西安分公司 菁诚理财团队

中国太平洋人寿 上海分公司 冯辉团队

“年度卓越财富管理团队”（名单根据团队首字母排序）

大唐财富 成都第一业务部

光大银行上海分行 私人银行投顾团队

广发银行武汉分行 营业部

鸿坤财富 北京HOTS团队

江苏银行苏州分行 财富中心

钜派投资集团 华东第三财富中心

诺亚财富 泓景一方工作室

诺亚财富 上海第四财富管理中心

中国银行 上海川沙财富中心

中国银行上海市分行 碧云财富中心

“年度最佳私人银行家”（名单根据姓名首字母排序）

边梦乔 招商银行股份有限公司私人银行（北京望京）中心

归骏 广发银行股份有限公司上海分行私人银行中心

贺丽 中国农业银行股份有限公司陕西省分行私人银行部

黄茜 江苏银行股份有限公司南通分行私人银行中心

赖娅楠 中国建设银行股份有限公司呼和浩特分行私人银行中心

宋扬 交通银行股份有限公司蚌埠分行

王溪白 平安银行股份有限公司北京分行私行中心

忻洁雁 中国建设银行股份有限公司上海静安支行私人银行中心

杨雪鸥 中国农业银行股份有限公司山东省分行私人银行部

赵乐 招商银行股份有限公司私人银行（西安高新）中心

“年度最佳保险总监”（名单根据姓名首字母排序）

艾英 太平人寿保险股份有限公司四川分公司

程美玲 中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司

金晓群 中国平安人寿保险股份有限公司浙江分公司

李江红 中国人寿保险股份有限公司浙江分公司

李湘菁 永达理保险经纪有限公司上海静安营业部

蒙瑞英 新华人寿保险股份有限公司广东分公司

米丽霞 中国平安人寿保险股份有限公司山西分公司

裘丽琴 泰康人寿保险股份有限公司浙江分公司

王玉聪 太平人寿保险股份有限公司四川分公司

文军 富德生命人寿保险股份有限公司广西分公司

“年度最佳理财培训师”（名单根据姓名首字母排序）

傅婧 工银安盛人寿保险有限公司上海分公司

赖文娟 广发银行股份有限公司总行财富管理及私人银行部

李寿 杰骏飏咨询

牟剑群 Alex大湾区保险学院

钱进 中国太平洋人寿保险股份有限公司上海分公司

王振柱 泛华保险服务湖南分公司

吴广 沃盟企业管理咨询有限公司

徐华玮 ITS国际培训学会

张璐璐 沃晟法商学院

赵路云 瞻睿家族传承研究中心

“年度最佳理财师”（名单根据姓名首字母排序）

艾蔚未 中国工商银行股份有限公司深圳市分行

曹磊 上海人寿保险股份有限公司上海分公司

曹少媛 中国银行股份有限公司北京第五广场支行

陈春晓 长城人寿保险股份有限公司河北廊坊中心支公司

陈舒婷 淳富家族办公室上海分公司

陈兴梅 广发银行股份有限公司昆明分行营业部

陈怡婷 钜派投资集团上海第三分公司

崔超 中国建设银行股份有限公司南京分行中山北路支行

邓程鹏 中国农业银行股份有限公司广州天河智慧城支行

狄波 广发银行股份有限公司珠海分行

董懋珂 海银财富管理有限公司成都分公司

高菀椒 招商银行股份有限公司私人银行（西安高新）中心

葛洪涛 中宏人寿保险有限公司上海分公司

葛芸 中国银行股份有限公司河北省分行

顾铮铮 中国建设银行股份有限公司上海奉贤支行

郭云霄 中国银行股份有限公司重庆分行南岸支行

胡超俊 中国建设银行股份有限公司上海分行第四支行

胡应汇 中国农业银行股份有限公司 广州淘金明月路支行

胡振明 真意保险代理有限公司上海分公司

黄鹏 大唐财富投资管理有限公司北京新星一部

黄曦明 亚保险经纪股份有限公司广东分公司

计金芳 大唐财富投资管理有限公司成都第二分公司

李佳桃 招商银行股份有限公司上海分行天钥桥支行

李婧雯 海银财富管理有限公司山西第六分公司

李清 鸿坤卓越（广州）财富管理有限公司武汉财富中心

李睿 中国平安人寿保险股份有限公司大连分公司

刘翠平 中信保诚人寿保险有限公司青岛分公司

刘海霞 招商银行股份有限公司私人银行（北京海淀）中心

刘寒 富德生命人寿保险股份有限公司湖北分公司银行保险中心

刘晶晶 鸿坤卓越（广州）财富管理有限公司

刘静怡 中国农业银行股份有限公司天津大港支行

刘亚晶 中国银行股份有限公司大连市金普新区分行

刘洋 大唐财富投资管理有限公司北京新星大区

刘译矫 中国农业银行股份有限公司成都锦城支行

刘莹 中国农业银行股份有限公司山东省分行私人银行部

刘中文 永达理保险经纪有限公司上海静安营业部

茅立俊 海银财富管理有限公司上海福建事业群

梅树桦 海银财富管理有限公司大连分公司

南辰 招商银行股份有限公司私人银行（北京万通）中心

倪旻 明亚保险经纪股份有限公司上海分公司

钮斐 招商银行股份有限公司私人银行（西安曲江）中心

潘瑶 中国农业银行股份有限公司山东省分行私人银行部

乔怡 招商银行股份有限公司私人银行（北京北辰）中心

邱振龙 同方全球人寿保险有限公司上海分公司

任月妍 诺亚财富成都第五财富中心

荣浩 钜派投资集团 厦门分公司

商凌宇 诺亚财富上海区域

苏蔚然 中国银行股份有限公司广州珠江支行

孙方策 永达理保险经纪有限公司上海静安A2营业部

谭静 海银财富管理有限公司武汉第二分公司

汤燕 华南京银行股份有限公司上海分行

王翠 中国银行股份有限公司大连西岗支行

王冬雯 中国银行股份有限公司天津分行

王海洋 上海浦东发展银行太原分行富力城社区支行

王俪丽 中国银行股份有限公司杭州市分行城东营业部

王柳洋 中国农业银行股份有限公司天津市分行私人银行部

王璐 中国银行股份有限公司重庆市分行永川支行

王阳 和合期货有限公司大连营业部

吴颖妍 广发银行股份有限公司肇庆分行

谢丽欣 中国农业银行股份有限公司重庆渝中支行

熊俊东 海银财富管理有限公司 中西区事业部

徐佳萍 江苏银行股份有限公司杭州分行

徐晓媛 大唐财富投资管理有限公司私人银行部

徐溢敏 海银财富管理有限公司重庆分公司

许杰 保诚保险有限公司香港

许伟 广发银行股份有限公司南京分行溧阳支行

许鑫鑫 嘉实财富管理有限公司郑州分公司

薛晗 大童保险销售服务有限公司深圳特区

严杰 中国邮政储蓄银行股份有限公司 江苏南京市庐山路管辖行营业部

严朔 招商银行股份有限公司私人银行（西安高新）中心

颜斌 上海国彰保险代理有限公司

杨博 安信证券股份有限公司山西分公司

杨洁平 中国农业银行股份有限公司广东南海分行

杨阳 杨小七保险工作室

杨奕 招商银行股份有限公司私人银行（北京燕莎）中心

殷文 江苏银行股份有限公司总行

应盛康 上海银行股份有限公司长宁支行

游玲琴 保诚保险有限公司香港

余劲力 中国银行股份有限公司广东省分行

曾卉鸣 海银财富管理有限公司长沙分公司

张博雅 诺亚财富长春第二财富中心

张超 中国农业银行股份有限公司西安分行

张聪 江苏银行股份有限公司苏州分行

张福来 海银财富管理有限公司大连第二分公司

张晖 大汉运通家族办公室

张茗洋 兴业银行股份有限公司西安分行

张一心 明亚保险经纪股份有限公司上海分公司

张莺 富德生命人寿保险股份有限公司浙江分公司

张颖如 明亚保险经纪股份有限公司北京分公司

钟璐璐 青岛农商银行李沧支行

仲蕊 中国农业银行股份有限公司山东济南分行个人金融部

朱丹维 渣打银行（中国）有限公司上海浦西支行

“年度最具人气理财师”（名单根据在线投票数排序）

张 娟 商凌宇 仲 蕊 张 晖 梅 杰

胡榕洁 忻洁雁 乔 怡 黄 茜 王俪丽

梁 燕 钟璐璐 刘海霞 许 伟 张 燕

王柳洋 李婧雯 徐晓媛 杨荣力 刘亚晶

李 艳 梅树桦 张 鹏 葛 芸 游玲琴

钮 斐 李佳桃 邓程鹏 杨晓雪 苏 焱

蔡媛融 黄 曦 刘 莹 王 阳 潘 瑶

杨 阳 肖丽会 边梦乔 吴颖妍 孙方策

俞鑫怡 王靖雅 朱丹维 郭云霄 吴承君

张 超 朱晓燕 李文婷 张福来 甄子龙

严 杰 金柱延 朱晶忻 杨琳君 张 晶

李振琦 南 辰 张颖如 张 翀 汪 颖

王 璐 严 朔 隋 晶 杨洁平 蒲丽琼

孔庆玲 荣 浩 刘中文 朱婉妮 归 骏

王洪荣 刘 寒 吴 珩 刘显裕 张 聪

周 方 黄智杰 刘晶晶 汤燕华 许鑫鑫

石月华 应盛康 曾卉鸣 李 茜 谭 静

任月妍 胡应汇 徐 曼 胡振明 曹少媛

李鲔良 周红梅 高佳丽 徐溢敏 江晨宇

郭瑞丰 董懋珂 邓 芳 李小斌 艾蔚未

(本文转自 财经新闻网)

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

经济观察网 记者 王雅洁 2023年10月11日，第四届跨国公司领导人青岛峰会正式开幕。

在峰会现场，德国蓝科中国区总经理张驰接受经济观察网记者专访，和十几年前相比，现在的中国市场正在变得趋于理性、趋于开放、趋于包容。

蓝科财务咨询（上海）有限公司(以下简称“蓝科”)于2010年年末正式成立，是德国LucaNet在华的全资子公司。

进入中国的十年，蓝科获得了高速的增长，中国市场也出现了巨大变化。再疫情三年期间，蓝科不断调整策略，开始覆盖更多的中小型企业，因为越来越多的企业在财务管理上有着非常迫切的需求，不论是大型企业还是中小型企业。

蓝科计划在未来数年间能够成为沪港深三地上市公司最主要的企业财务绩效管理供应商，并在整个细分领域市场中占据主导地位。

“将来我们还会在山东济南设立分支机构，将业务范围覆盖到全国范围内的主要经济增长区域。”张驰说。

张弛表示，公司将继续扎根中国市场，并寻找新的机会。“国家层面现在提出自主可控国产化，我们外资企业也会拥抱该政策。比如数据安全性和国产系统对接上，我们已经做了充分准备。不管是外资企业还是内资企业，都是中国现代化经济建设不可缺的力量。”

经济观察网：如何定义现在的中国市场，发生了哪些变化？

张驰：以德国蓝科为例，进入中国市场这十几年来，我最大的感受是整个中国市场正变得趋于理性、趋于开放、趋于包容。

中国市场是整个全球大市场的重要组成部分。反过来讲，全球市场也是中国市场发展的重要环节。国内市场和国外市场两者之间，同呼吸共命运。中国市场的发展离不开全球化市场格局的完善。

未来，中国市场将在全球化市场和供应链体系中扮演越来越重要的角色。

经济观察网：算上你在海外的工作经历在蓝科已经快20年。在这20年间，中国市场有什么变化？

张驰：现在，整个中国市场在国际化市场里扮演的角色今非昔比。20年前，国内市场基本上以低端制造、高成本低附加值商品出口为主要支柱。

10年以来，中国市场呈现出绝对的高质量发展态势，以往的低端制造逐步被取代。疫情之后，相比国际市场，我认为中国市场反而在弯道超车。市场格局从低端易耗，逐步向高端制造、高质量发展的方向变化。

经济观察网：2009年前后，蓝科开始进入中国市场时，市场氛围是什么样？

张驰：当时中国市场跟国际市场相比，不管是政策还是氛围没有太大区别，这也是我们当时毅然决然回国设立公司的重要因素。刚进入中国市场时，地方政府给我们外资企业提供了很多不错的政策。

我们回来那一年，上海浦东作为经济开放的窗口，当时推出一个试点政策，境内自然人可以和境外公司联合创立合资公司。这在以往没有先例，以往必须是公司对公司的形式。因此，当时设立公司的过程也非常“丝滑”，没遇到麻烦，我们感受非常好。

我们不奢望享受额外的特殊政策，只要能把跨国公司、外资企业，能够和本土企业同等对待，对我们来讲，已经是非常好的政策了。

经济观察网：进入中国市场的预期目标实现了吗？

张驰：基本实现了。除了上海等地，将来我们还会在山东济南设立分支机构，将业务范围覆盖到全国范围内的主要经济增长区域。

2023年内，还可能在香港设立分支机构，实现从港澳、长三角、珠三角到京津冀的整体布局。

经济观察网：现在蓝科的市场定位与客户群体画像，发生了哪些变化？

张驰：我们所处的行业叫企业财务绩效管理系统行业，主要给集团型公司在财务管控、财务理念、财务流程、财务数据、财务系统等方面提供咨询服务和产品落地。

过去，我们主要面向规模型客户，例如地区标杆和行业标杆企业。疫情以后，我们逐步调整战略，下沉客户群体，从原来只服务于大中型集团服务变成以大中型集团为主，同时更积极地为一些中小型集团提供服务。

从整个项目造价来讲，我们改变了传统的购买方式，推出了订阅模式，这为许多中小型集团节省了“上车”成本，并减少了大量的启动资金，让他们能够在花费很小投入的前提下，能够按照国际先进理念来管理自己的财务系统，进行集团财务管控。这是我们目前一个比较大的变化。

经济观察网：现在国央企客户等大型企业份额有所减少？

张驰：从客户数量和比例上来说，可以这么讲，国央企客户数量可能有所减少。当然这个原因非常复杂。一个很大的原因，和我们本身战略调整有关。

不管是大中型集团，还是中小型集团，越来越多的企业在财务管理上有着非常迫切的需求。在过往10年、20年中，所谓的企业财务绩效管理系统，或者称为EPM系统，对企业来讲是个奢侈品，不到一定规模体量，企业没能力接受这样的奢侈品，没办法承担这样的价位和使用成本。

现在我们积极调整自己的企业战略、定价策略，主要目的就是，除了大中型集团外，也能让更多中小型企业在转型时享受到技术创新进步带来的红利，让EPM系统不再是大中型企业专属产品。

经济观察网：从某种程度上，是不是也因为现在国企等大型集团的钱变得更不好赚了？

张驰：不仅是国央企的钱不好赚了，整个行业的钱都不好赚了。无论是中国市场、全球市场，乃至全球供应链都面临着新的挑战。如何在充满挑战的新环境里找到自身的生存之道和发展模式，对我们这些企业而言，是一个很大的挑战，也是每一家企业，包括跨国公司，都需要冷静思考、沉着面对的课题。

接下来三到五年，我们还是要做好过苦日子的准备，要勒一勒裤腰带，有点危机感。现在上升期暂时过去了，处于紧缩状态，全球经济都在面临新的挑战。

经济观察网：下一步蓝科经营战略有什么规划？

张驰：未来几年，我们希望能够成为沪港深三地上市公司最主要的企业财务绩效管理供应商，在整个细分领域市场里占据主导地位。这个目标我们内部已经有了三年规划，按照以往的经验一定能够实现，而且一定要实现。之前几年，我们在中国区增长非常快，每年都超额完成目标。我们有信心，后面几年也能达到目标，成为市场主导和主流供应商。

经济观察网：目前，公司在中国市场的主要竞争对手有哪些？

张驰：这个问题问得非常好。财务绩效或者EPM市场，是非常细分的市场，这个市场对供应商要求很高，必须经过长期积累，不能一蹴而就，并不是今天有投资方给笔钱，找几个信息系统专家编程，马上写产品、编软件去卖的过程。

EPM系统是面向企业管理的应用系统和工具，内嵌很多企业在财务管理过程、经营过程当中碰到的场景和问题，在不断碰到问题，发现问题，解决问题过程中，才能逐步丰富自己产品的功能和模块。

整个蓝科的产品，已经经历了将近30年的迭代。在德国有很多隐形冠军，这些企业所处的行业都是一些细分领域和细分行业。

蓝科便是在EPM领域里长期积累的供应商企业。我们自带并保留了很多德国传统企业的基因血脉，这点根深蒂固。从广义上来讲，我们是有一些竞争对手，比如一些国际化的大型软件公司，或者国内的软件巨头，他们也有类似的功能和模块。

从狭义上来讲，在细分领域里，全球化的成熟供应商不多，以前可能有两三家，近年来也只有一两家了。

新技术不断迭代。目前在我们这个细分领域，蓝科还没有太多的竞争对手，但这不代表有朝一日不会冒出一批新生代竞争对手。这对我们而言，也是一个危机和挑战。

经济观察网：预判一下行业趋势，以及现在的整体竞争格局？

张驰：目前整个市场，我们所属的行业，呈现绝对的理性化和专业化态势。

我们所服务的企业除了国央企，最大的群体是沪港深为主的上市公司。这些年来，我们明显感觉到，监管机构对上市公司的监管逐步收紧趋严，对上市公司规避财务管理风险也提出越来越高的要求。这些来自监管机构的压力，也印证着整个中国市场管理更开放、更包容、更理性、更国际化、更规范的特征。

再看国际大环境，过往粗放型发展的方式已经不合时宜，闭着眼睛挣钱的年代一去不复返。

现在的企业内部，对数据要进行更精细化的分析、加工和利用，从数据里挖掘价值，让数据说话并成为企业决策的一手依据。将来的企业数据，会被确立为一项资产和很重要的生产要素，这对我们来说也是政策利好，不过也有挑战和危机，整个行业从过去大而全的信息化系统，逐步演变成了小而美，这对我们产品迭代、知识沉淀的速度、产品灵活性和适应性提出更高要求。未来需要考虑如何在最短时间内适应企业非常剧烈快速的变化。

经济观察网：目前中国市场和国际市场都出现了一些新的变化，是否对中国市场有新的判断或者考量？

张弛：我们肯定是非常看重中国市场，并扎根中国市场。国家层面现在提出自主可控国产化，我们外资企业也会拥抱该政策。比如数据安全性和国产系统对接上，我们已经做了充分准备。不管是外资企业还是内资企业，都是中国现代化经济建设不可缺的力量。

外资企业和跨国公司是中国改革开放的重要参与者。未来希望在政策导向上对我们外资企业给予更多包容和关怀，和内资企业一视同仁。外资企业非常愿意为整个中国经济转型贡献力量。