招商理财近日被罚高达850万

运营商财经网 姜依冉/文

据统计，招商银行于2024上半年共计被罚14次，被罚金额超过一千五百万，其中最近一次收到的350万大额罚单，引起了运营商财经网的关注，具体细节如何呢？

6月28日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表显示，招商银行因理财业务存在严重违法违规行为，被国家金融监督管理总局处以350万元罚款。

据悉，招商银行的违规行为主要包括两个方面：一是未能有效穿透识别底层资产;二是信息披露不规范。这两个违规行为说明了该行在理财业务中对于资产管理和风险控制的不足，并且违反了金融监管对于透明度和公平性的要求，损害了投资者的知情权。

此外，值得一提的是，在该罚单发布的同一天，招银理财有限责任公司也收到了大额罚单。该公司因未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范，被罚款850万元，两张罚单的违规事实一致。

公开资料显示，招银理财于2019年11月成立，是一家面向市场、经营资产管理业务的独立法人平台。目前，招商银行是招银理财的主要股东，持股比例达到了90%。

今年以来，已有多家理财机构因“未能有效穿透识别底层资产”被罚。5月31日，国家金融监督管理总局公布了2024年规章立法工作计划，其中包括制定《资产管理产品信息披露管理办法》等6部规章，这是国家金融监督管理总局在信息披露方面进一步细化管理的成果。

而对于招商银行来说，这两张相加高达1200万的罚单无疑会让其更加重视暴露出来的问题。

招商理财董事长是吴涧兵，他是2023年12月上任的。

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