电信网络诈骗案件不断攀升，打击难度凸显，亟待多部门和行业合力，推进源头治理

　　假冒购物客服退款、冒充“公检法”调查案件、虚拟投资理财平台陷阱……近年来，电信网络诈骗“套路”花样百出。

　　全省公安机关形成打击整治电信网络诈骗高压态势，3年破案6676起，止付被骗资金12.84亿元。

　　成绩可喜，困难仍多。

　　2018年，全省电信网络诈骗案件立案24732起，同比上升20.6％，其中一名受害者被骗近千万元。整体破案率较低，打击治理形势严峻。

　　近日，记者采访省市反电信网络诈骗中心（简称“反电诈中心”）民警及有关行业专家，探讨如何合力守护好老百姓的“钱袋子”。

　　每阻断一起诈骗，能直接为老百姓止损，3年减少损失12.84亿元

　　“您好，这里是湖南省公安厅。您是不是接到了一个冒充公检法人员的诈骗电话？请不要汇款……”在湖南省反电诈中心，每天都有上百个劝阻电话拨出。

　　2018年7月，省反电诈中心在省公安厅挂牌成立，公安、通信运营商、银行一体化办公。接到报案后，民警将信息录入反电诈平台，中心接警止付组审核后，对诈骗账户紧急止付。

　　前不久，长沙大学生刘某被骗子盯上，省反电诈中心发出预警，立即联系通信运营商，试图切断刘某的通话信号。

　　“当时刘某的手机一直在通话中，我们8个人都拿着手机，一遍一遍拨打他电话，希望能抢在骗子得逞前打进去。”省反电诈中心一位民警说，20多分钟后，终于打通刘某电话，保住了他信用贷款借来的3万元。

　　民警每阻断一起诈骗，能直接为老百姓止损。“那也是我们最有成就感的时刻。”省反电诈中心85后民警王迎迎说。

　　2018年11月底，长沙86岁的退休教授彭某遭遇一起冒充“公检法”的电话诈骗。经1个多小时“洗脑”后，彭某主动将6张银行卡的账号和密码提供给骗子。

　　幸运的是，这一诈骗被提前预警，长沙市反电诈中心在2个小时内完成研判、紧急出警并上门劝阻，彭某6张银行卡里共计50余万元未受损。

　　不过，也有一些受害者并不理解民警的劝阻。

　　1月初，省反电诈中心连续发出9次预警，显示株洲的朱先生可能正“中招”。民警打了数十个电话劝阻，朱先生都表示没有受骗。

　　民警没有放弃，查询到朱先生户籍地址后，联系株洲市反电诈中心，安排民警上门劝阻。1月7日，民警和村干部找到朱先生父亲，老人拒不配合，把民警骂出门。省反电诈中心民警锲而不舍，通过各种方法找到在长沙的朱先生，对他进行反电诈宣传，终于让他清醒回头，放弃打款。

　　省反电诈中心成立以来，共发出6933次预警。在这里，反电诈民警从搞刑侦的“专科医生”变成“全科医生”，不仅要打击，还要整合资源，宣传预防。

　　3年来，全省各地依托省市两级反电诈中心，拦截冻结资金52.97亿元，止付资金12.84亿元。

　　既打击电信网络诈骗犯罪活动，又打击灰色产业链条，3年破案6676起

　　藏身郴州市繁华地段，披着信息公司“外衣”，招募闲散人员冒充妙龄少女，网络发布交友信息，以恋爱之名行骗。

　　郴州市公安局民警重拳出击，截至去年7月，共抓获87名犯罪嫌疑人，涉案金额600余万元，揪出7个电诈团伙。

　　去年9月，娄底居民王某误入微信投资群，掉进网络炒期货陷阱，损失6万余元。去年10月29日，娄底市公安局民警在湖北抓获16名犯罪嫌疑人。

　　2016年以来，全省共破获电信网络诈骗案件6676起，打掉团伙654个，捣毁窝点673个，破获公安部督办重大电信网络诈骗案件35起，实现出境打击“零”的突破。全省法院共审结各类电信网络违法犯罪案件537件1335人。

　　要根治电信网络诈骗，就要铲除其生存土壤，狠抓源头治理。

　　为此，全省公安机关会同有关部门，向“黑广播”“伪基站”“开贩银行卡”“洗钱团伙”等灰色产业群发起攻势。3年来，通信管理、人民银行、银保监部门清理非实名电话卡500万余张、非实名银行卡近400万张。工信、新闻广电、市场监管等部门配合打掉“伪基站”299个，查处“黑广播”案件31起。

　　2015年11月，娄底双峰县被列为全国电信网络诈骗犯罪重点整治地区。

　　副省长、省公安厅厅长许显辉坦言：“外省犯罪分子对湖南人实施电信诈骗，我们是受害者。与之同时，自己的‘门’也没看好。”

　　近3年来，省、市、县三级党委政府推进重点整治，双峰PS图片敲诈和电信网络新型违法犯罪得到初步遏制，破案783起，其中部督省督专案8起，刑拘电信网络诈骗犯罪嫌疑人616名，追回逃犯481人，判处5年以上有期徒刑65人。

　　“既打击境内地域性职业电信诈骗犯罪分子，又打击境外活动侵害境内的电信诈骗犯罪团伙；既打击电信诈骗犯罪活动，又打击灰色产业链条。”省公安厅副厅长李介德说，近年来，全省公安机关形成了打击整治电信网络诈骗的高压态势。

　　单起被骗金额近千万元，犯罪手法翻新升级速度加快，打击治理形势严峻

　　近些年，其他的刑事犯罪逐年下降，让公安机关犯愁的是，电信网络诈骗犯罪却大幅攀升。

　　数据显示，2018年，全省电信网络诈骗案件立案24732起，同比上升20.6%，造成损失12.5亿元，被骗100万元以上案件达108起，被骗500万元以上的3起，最多的一起被骗近千万元。

　　去年8月，长沙市雨花区居民于某进入一个炒股群，短短半个月时间，被诈骗522万元。

　　“你母亲名下的福建手机号码发送了一万多条诈骗短信遭举报，请你到公安机关自首。”2018年1月，长沙市岳麓区居民刘某接到一个陌生电话，骗子谎称是公检法办案人员步步引诱，刘某先后被诈骗998万元。

　　“电信网络诈骗是近年来公安机关遇到的最棘手的犯罪，牵涉到计算机技术、金融、通信技术、物流等多方面，社会危害巨大。”省公安厅刑侦总队有关负责人介绍，电信网络诈骗作案方式不断更新，从电话到QQ再到平台诈骗，从银行转账到第三方支付再到聚合支付，诈骗窝点从省内到全国再到境外，打破犯罪地域限制。作案手法智能隐蔽，形成了网络化、产业化、链条化、职业化。

　　“受害者在湖南，作案人员绝大多数在省外、境外，打击治理面临严峻挑战。”省公安厅刑侦总队副总队长史尚篪说，诈骗分子不断升级技术，把骗术本土化、远程化，让人防不胜防。骗到钱后，资金迅速被多级转账、分散提取，追回难度很大，证据难以固定。公安机关往往跟在后面走，是滞后被动的一方。公安、检察、法院在电信网络诈骗案件定性、证据标准等方面存在分歧，一些单位用传统案件证据标准审查电信网络诈骗案件，影响了打击震慑整治效果。此外，通信、金融等部门在行业管理上仍存在监管薄弱环节，犯罪分子利用技术漏洞和管理盲区不断升级诈骗手段。

　　办案民警透露，电信网络诈骗已形成严密的黑色产业链。买卖公民个人信息犯罪团伙非法获得公民个人信息，再转手卖给诈骗团伙。而用于诈骗的银行账户由黑卡卡商提供，能够绑定各种网络账号并收取、转移和洗白赃款。

　　记者了解到，双峰PS图片敲诈犯罪虽已得到有效遏制，但作案手段却转向新型电信诈骗，并有向周边县区渗透蔓延甚至向境外转移的趋势。

　　公检法、银行、通信运营商亟待形成合力，推进反电诈源头治理

　　“必须从源头上根治灰黑产业链、切断犯罪利益链，才能铲除电信网络犯罪滋生、实施和蔓延的温床。”今年1月4日，在全省打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议上，许显辉强调，要全力推进打击治理电信网络犯罪向纵深发展。

　　许显辉认为，治理电信网络诈骗犯罪是一项复杂的系统工程，要通过实战培养一批优秀反电诈专业民警，充分发挥主力军作用。要强化科技支撑，完善反电诈中心实战功能，不断更新、升级诈骗电话全网拦截系统，加强数据资源归集整合，加快建成数据分析应用联动处置平台，切实发挥好“事前发现、事中阻断、事后打击”的作用。

　　“既要破案抓人，更要追赃挽损。”湖南师范大学法学院教授黄捷指出，检察、法院要着力解决好案件管辖、入罪标准、犯罪事实认定、赃款返还等问题，加强执法办案协作，做到快捕、快诉、快判，切实提高办案打击质量。

　　此外，黄捷还提议，法制部门要从法律层面加强对电信网络新型违法犯罪的研究，健全相关法规，规范电信、商业银行、网络公司、软件开发企业的经营行为。公安机关要严格落实“一案双查”制度，既查办案件，也倒査案件背后的部门监管漏洞、相关人员失职渎职问题。大力整治安全隐患、堵塞监管漏洞，挤压违法犯罪活动空间。

　　不少行业专家认为，要加强对各商业银行和非银行支付机构的监管，破解涉案资金追踪溯源难，严控话费充值、游戏点卡充值、虚拟货币交易等容易成为洗钱的行为；通信管理部门要不断更新升级全网拦截系统，斩断犯罪分子窃取客户信息的渠道，及时堵塞技术漏洞；网信部门要加大违法信息巡查处置力度，督促掌握大量公民个人信息的单位落实监管职责，严防数据外泄；非实名制批量开卡问题仍未得到根治，电信行业管理急需进一步规范。

　　省高院审判委员会专职委员杨学成认为，全省法院要加强与检察、公安、银行、通讯运营商等多部门沟通协作，形成工作合力，通过内审平衡机制，加强对电信网络新型违法犯罪案件的业务指导，统一裁判尺度，规范自由裁量权，特别是要慎用缓免刑，并加大财产刑的惩罚力度。

　　“事实证明，既要严打，也要严防，两手都要抓，两手都要硬。做好‘防’，才有更多精力去‘打’。”史尚篪说，公安机关要加强防范拦截，强化“事先发现”，逐步建立封、堵、防、打的反诈体系。同时归纳总结电信诈骗犯罪规律，通过官方渠道向全社会发布，以此警醒老百姓。

　　李介德指出，防范打击电信诈骗的关键，就是改变传统办案模式，公安、银行、通信运营商等单位形成合力，坚持侦查打击、重点整治、防范治理三管齐下，推进反电诈源头治理。

　　“以前多是富人被骗，现在穷人可能借贷被骗。受害者被骗后，轻则财产损失，重则家破人亡。”作为湖南省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室主任，李介德深感反电诈工作任重道远。

　　■相关链接

　　湖南省2018年10类高发多发电信诈骗

　　1.QQ（微信）

　　利用QQ、微信冒充亲友或伪装身份，骗取受害人身份信息。

　　【提醒】警惕陌生链接和异常二维码，严守QQ微信账号和密码，要电话核实借钱语音。将微信转账功能中的“实时转账”设置成“延时转账”。

　　2.冒充公检法

　　冒充国家公检法部门声称受害人涉嫌经济案件，要求受害人将名下财产汇入指定账户。

　　【提醒】公检法执法部门不会电话调查所谓的涉嫌犯罪等问题，也不会相互接转电话，不存在所谓的“安全账户”。

　　3.冒充购物客服退款

　　利用消费者对网购退款流程不熟悉的弱点实施诈骗。

　　【提醒】不要轻信未知来源的“客服”“售后”，切勿乱扫不明二维码。

　　4.网络刷单

　　利用招聘网站、兼职类QQ群发布兼职刷单虚假信息，要求受害人拍下商品并付款，随后返还购物款并支付“佣金”。

　　【提醒】仔细甄别招聘信息，从正规渠道找工作，不要轻信网络客服，“卡单”“掉单”“付费激活订单”等几乎都是欺诈专用术语。

　　5.冒充快递客服退款

　　自称快递客服，声称与受害人商谈快件丢失赔偿事宜。

　　【提醒】接到陌生电话必须核实对方身份，网购包裹丢失后，应第一时间与平台卖家联系。所谓“客服”发来的退款链接或二维码，不点击、不扫描；不要泄露银行客服发来的验证码。

　　6.冒充领导

　　利用受害人对公司领导的信任、服从，以“业务转账、支付合同金、办理退款”等理由，要求受害人转账汇款。

　　【提醒】接到“猜猜我是谁”“公司领导的声音你都没有听出来”这种电话时，不要透露自己的信息。

　　7.冒充学生或老师

　　利用家长对其孩子和老师的信任，编造各种理由骗钱。

　　【提醒】家长不要盲目汇钱，务必事先与孩子核实。特别是孩子在外求学的家长，接到“交培训费、资料费”类似要钱信息时要提高警惕。

　　8.“套路贷”

　　通过虚假网站群发短信、邮件，快速办理信用卡、提供贷款，且无需担保。一旦受害人信以为真，便以预付利息、保证金等为由实施诈骗。

　　【提醒】不要被“小额贷款，无需抵押，快速放款”字眼诱惑，要通过正规线上平台与线下机构借贷。

　　9.投资理财平台

　　通过宣传其平台高收益高回报吸引受害人上当。

　　【提醒】不要被暂时的高利率迷惑双眼，切勿相信只赚不赔的“买卖”。一旦受骗，要保存好汇款或转账凭证并立即报警。

　　10.约会交友

　　伪装“高富帅”或“白富美”，博取受害人好感，再编造理由骗取受害人钱财。

　　【提醒】遇到认识不久就主动要求确立情侣关系的人需提高警惕，切勿相信任何未曾见面即要求汇款或充值的理由。

　　来源：湖南日报