【精英掠影】第四届第一财经RFP理财精英评选获奖者风采（二）

8月 29日，备受瞩目的第四届第一财经·RFP理财精英评选颁奖典礼在上海落下帷幕。

经过3个多月的激烈角逐，选手们经过了知识争霸、个人展示、分赛区复赛和总决赛等四个环节的层层筛选，通过评审委员的严格考核，最终2家平台及机构、35支团队和100余位理财师，从3000多位报名的参赛者中脱颖而出，分别荣获了本年度的各项最佳奖项。

上周起，组委会开设了“精英掠影”专栏，每周带领大家走进几位获奖者，了解他们的从业故事和心声。今天，让我们继续见证几位优秀获奖者的风采吧！

张颖如

明亚保险经纪股份有限公司北京分公司

“年度最佳理财师”&“年度最具人气理财师”

如果盘点张颖如保险从业生涯中所获的奖项，如同璀璨夜空中的点点繁星一样闪耀。除了在本届大赛上一举斩获“年度最佳理财师”、“年度最具人气理财师”两项桂冠外，张颖如的名字年年都会出现在百万圆桌会员MDRT获奖名单中。此外，她还曾荣获过2020年百万圆桌MDRT超级会员COT、2020年IQA品质金奖等在国际保险业具有重要影响力的奖项。

如果要问张颖如成功的秘诀，她会告诉你，成功没有捷径。要想在数以千万计的保险从业大军中脱颖而出，一是要持续学习，尤其是做为一名专业保险经纪人，需不断通过学习包括保险、金融、法律、税务等在内的多领域知识、关注国际国内市场趋势和动态，来提升专业性；二是要本着对客户负责的态度，在业务上不断精进，通过对成功案例和失败案例的全面复盘，打磨、提升服务质量；三是要有独立思考能力，始终能找到正确的做事逻辑，把握正确的前进方向。

“当然，最重要的一点，还是要始终站在客户的角度思考问题，做客户的引路人同路人，帮助客户树立合理的家庭财务目标，制定完善的财富管理方案。始终陪伴客户成长、帮助客户达成目标。”

通过在业务上的不断精进，目前张颖如在家庭保障（如寿险、重疾、意外、高端医疗）、养老金、教育金、理财规划和财富传承规划、养老社区、企业福利等多个细分领域十分擅长并积累了丰富的实操经验。“我的职业愿景，是做值得客户终生信赖的保险顾问和理财师。通过实际行动，让每个家庭都能买对保险并拥有终身靠谱的服务。”

张颖如在采访中表示，做一个专业、严谨、靠谱、始终围绕客户需求服务的保险顾问和理财师是非常重要的。不辜负客户的信任，根据不同类型客户的需求，量身定制最适合他们的家庭财富管理方案，帮助他们化解风险、安享人生，实现财务目标是身为理财师的责任和义务。

徐溢敏

海银财富管理有限公司重庆分公司

“年度最佳理财师”&“年度最具人气理财师”

徐溢敏生长于新疆，在重庆落地生根。这种人生经历，让她比普通人多了一份社会历练，也让她形成了坚毅、果敢、自信、乐观的性格。从事财富管理行业多年，加上在国内知名三方财富管理机构——海银财富的任职经历，让她不仅能从国际视野出发去思考资产配置问题，能够根据经济周期的波动以及外部环境的变化帮助客户动态地调整资产配置，以达到最佳的配置状态，更让她能够通过有效的沟通，精准分析客户的需求以及每个投资环节中存在的风险点，然后基于对市场上所有类型产品的综合考量，站在客观的立场上帮助客户分析、判断投资方向，合理地分配投资比例。

尤其是在资产配置方面，徐溢敏有自己独到的方法论。她带领团队成员经过三天三夜的奋战，发明的“足球阵法资产配置图”。在这个跨币种、跨区域、跨周期、跨资产类别、跨法律体系的“足球资产配置图”中，有433、451、442这三种阵型，分别对应了经济上行周期的进攻型配置、经济下行周期的防守型配置、以及经济平稳周期的平衡型配置。借助这张浅显易懂、独具特色的资产配置图，不仅能让客户轻松了解如何设置资产配置比例，还能让客户通过这样的配置合理调整自己的资产类别。

专业、综合、全面的职业素养，不仅让徐溢敏获得了业内的认可，更为她赢得了广大客户的信任。在海银财富重庆分公司负责海内外综合业务规划拓展的7年时间里，徐溢敏累计为客户配置金融资产规模约15亿元人民币，固定资产约2亿元人民币。

作为一名资深理财师，徐溢敏对财富管理行业的发展前景是充满信心的。“未来随着我国财富管理行业和国际接轨，美国的买方投顾模式将成为一种发展趋势。买方投顾模式下，理财师的收入与客户的利益将捆绑得更为紧密，这就需要理财师突破单一销售的固有思维，培养自己的分析判断能力和财商思维，代表客户利益去‘产品超市’中挑选产品，在为客户做好资产配置的同时，打通信息差、提升整个社会对财富的认知。

李佳桃

招商银行股份有限公司上海分行

“年度最佳理财师”&“年度最具人气理财师”

李佳桃的职业成长史，就是她在招行上海分行从一枚金融小白慢慢成长为贵宾客户经理的奋斗史。从2015年大学毕业加入招行上海分行以来，短短五年间，李佳桃管理的客户资产规模便从6亿增长到了13亿，每年为上海分行带去的创收超过1000万。业绩增长的同时，各种荣誉和奖项也纷至沓来：李佳桃曾连续三年蝉联招行年度十佳百优客户经理以及招商银行年度先进个人。2019年，李佳桃还荣幸地加入了首届招行上海分行财富顾问团队，负责高端客户的维护以及新员工的带教工作。

业绩和荣誉的背后，凝结着李佳桃为此付出的心血和汗水。为了充实专业知识、提升业务水平，李佳桃先后考取了理财、基金、保险、证券、AFP/CFP等多项金融资格证书；为了全方位服务好每一位客户，让客户切身感受到招行理财师的走心和温度，李佳桃大到为客户提供专业的理财咨询和资产配置方案，小到为客户送钥匙、接小孩、在理财产品收益波动时对客户进行心理疏导，李佳桃把一位优秀理财师的服务品质，都融入了生活的点点滴滴中。

但是如果你就此以为李佳桃是个只有工作没有生活的工作狂，那么你就大错特错了。这个90后的年轻女孩，在工作之余喜欢运动健身，偶尔也喜欢自己动手烘焙糕点，通过劳逸结合的生活方式来纾解工作的压力。

“我相信，世界有时候确实没有那么温柔。但是即便如此，你仍然应当坚信，世界没有你想象得那么糟糕，好运总会降临到你身上。”这是李佳桃的人生态度，也是支撑她在职业道路上不断前进的驱动力。

财富管理行业的市场竞争本就激烈，今年在疫情影响下，各大银行的理财业务相比疫情前也平添了更多的压力。对于这种市场环境的变化，生性乐观、自信的李佳桃倒显得颇为淡定。李佳桃觉得，事业和职场就跟财富管理一样，有时可能处于高峰，有时则处于低谷，是接受变化、享受挑战的乐趣，还是仓皇落败，则全看个人的选择。