基金投资新玩法（建议性基金投顾）

来源：雪球App，作者： 解套策略库，（https://xueqiu.com/2456139250/275372350）

什么是基金投顾组合？

基金投顾组合是我司推出的建议型基金投顾业务，是公司基于专业的大类资产配置和基金产品研究，根据投资者的风险收益偏好和投资期限等需求，为投资者提供基金投资组合策略方案建议。基金投资组合策略建议的标的为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。投资者可以自主选择一键买入，一键调仓，一键赎回，从而配置基金投顾组合。

基金投顾组合有哪些优势？

1、组合致胜：

组合优秀的基金，利用多个基金经理的能力圈，力争实现基金 plus 的效果。

2、平滑波动：

如果说基金平滑了股票的波动，那么基金组合可以更好地平滑基金的波动。

3、专业的资产配置：

账户诊断+基金诊断有难度，组合投资时主理人会穿透底层，综合考虑基金公司、基金经理、大类资产、市值风格、行业集中度等。

4、调仓紧随市场

市值风格一直在轮动，主理人紧随市场进行布局与切换。

5、省心投资：

全周期专业管理，标的紧随市场，及时调仓，一键买入，一键跟随调仓。

6、透明化运作：

投资者能够穿透底层，全面了解主理人组合投资标的。净值每日更新，看得见收益变化更放心

7、专业管理：

汇聚我司投研专业力量管理 基金投顾组合，层层把关，动态挑选优秀基金进行组合。力争避免投资中的片面化和情绪化，减少因市场波动进行追涨杀跌的主观行为。

8、服务升级：

7*24 小时组合签约购买，更有策略周报、运作报告、调仓原因分析、组合穿透分析、直播、投资者沙龙活动等陪伴服务贴心支持。

基金投顾组合和 FOF 的区别

FOF 基金，本质上是个产品，而基金投顾，更多的可以说是一项服务。

1、相比 FOF 按季度公布持仓（同时有一定的延后性，并且不一定完整），基金投顾的运作更加白盒化，会及时披露主理人所有的投资标的以及比例，在调仓时也很清楚比例的变化方向，以及调仓逻辑。

2、同时，基金投顾还会有更多的陪伴服务，帮助客户更理性地看待投资，更好地。作为客户账户全投资周期管家，有温度地陪伴客户的财富旅程。服务内容包含资产配置策略报告、市场异动点评、阶段运作回顾与后市展望、组合调仓原因、组合成分基金穿透分析、市场投教陪伴，更有投资者现场沙龙活动以及直播等；

3、客户是否调仓可以自主选择，这样的自主权，让投资者的决策凌驾于主理人之上，更体现客户的尊贵，更像一种服务，而 FOF 相当于资产全委，客户无参与权，更像购买了一个产品。

旗舰组合主理人团队如何为我选基？

1.关于旗舰组合的策略介绍：

基金投顾通过量化模型构建的基金四层库体系，层层把关，选择全市场优秀的基金，同时结合研究所专业宏观研究、量化产品部量化策略模型、股票咨询团队基金持股分析以及理财产品部全程产品跟踪，综合通过定量及定性专业分析，优选基金进行资产配置，并紧随市场变化进行布局与切换，可成为投资者投资理财的强辅助。组合内持仓标的之间大类、风格互补，发挥多个基金经理的能力圈，更好地平滑基金的波动，从而力争实现基金PLUS 效果。

旗舰组合一般投资多少只成分基金？

组合成分基金一般 8~12 只。标的不会太多也不会太少，太少没有分散的效果，太多可能也缺乏进攻性。

旗舰组合成分基金选择的是 A 份额还是 C 份额？

都可能会选择，考虑到组合投资会免除 A 份额申购费，以及 C 份额后端费用相对较高，若 A 份额在赎回费方面比较友好，部分基金（例如固收类基金）可能会优先选择 A 份额。

旗舰组合的换手率是多少？

按照规定组合的年换手率不能高于 200%。（换手率解释：比如之前有 3 只产品 ABC，调仓前 A 占比 50%，B20%，C30%，调仓时全部调出，调仓后权重为 0，0，0，新调入 2 只产品 DE，调仓前占比均为 0，调仓后 D 占比 50%，E50%，计算得到的换手率就是 100%）

2.主理人调仓时间及解读

固定调仓：一般自然季度结束后进行部分组合调仓；

临时调仓：主理人根据市场情况、组合策略的资产配置和风险收益特征的变化进 行调仓。

主理人调仓解读：组合主理人团队会在临近的周二理财产品例会进行解读。

谈基色变？不用担心我们先从较低风险稳健收益的货币和短债基金开始，购买起点1000元，下表为今年以来组合的表现情况！

组合收费：基金免申购赎回费，按照投资者持有组合天数收取0.3%-0.6%顾问服务费，本组合年初以来扣费年化收益2.93%。

定期存款利率大幅下行，本组合流动性、收益性均好于定期存款，净值每日更新，资金安全看得见。##存款利率下调，哪些稳健基金值得托付？#