青岛康普顿科技股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告(青岛建行理财团队｜资产配置有妙招，揭秘理财“钱”规则)

原标题：青岛康普顿科技股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

来源：中国证券报

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●委托理财受托方：华润深国投信托有限公司、中信银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、青岛银行股份有限公司

●本次委托理财金额：共计人民币14,000万元

●委托理财产品名称：华润信托·创金宝1号集合资金信托计划、结构性存款

●委托理财期限：不超过12个月

●履行的审议程序：青岛康普顿科技股份有限公司（以下简称“公司”或“康普顿”）于2021年4月29日召开第四届董事会第五次会议和第四届监事会第四次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》。公司于2021年5月21日召开2020年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用累计不超过人民币3.5亿元的闲置自有资金购买理财产品，在该额度内，资金可以滚动使用。购买理财产品以公司名义进行，公司董事会授权公司管理层在上述额度范围内行使具体决策权。公司独立董事对上述理财事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

为提高资金使用效率，合理利用自有资金，获取较好的投资回报。

（二）资金来源

全部为自有流动资金。

（三）委托理财产品的基本情况

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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性好的理财产品，符合公司内部资金管理的要求。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、受托人：华润深国投信托有限公司

委托人：青岛康普顿科技股份有限公司

（1） 产品名称：华润信托·创金宝1号集合资金信托计划

（2） 产品类型：信托理财产品。

（3） 购买金额：人民币 1,000 万元。

（4） 产品期限：56天，自相应成立日起算。

（5） 业绩计提基准：产品为净值型、固定收益类集合资金信托计划，本期预计业绩比较基准为4.80%/年。

（6） 履约担保：无。

（7） 合同签署日期：2021年3月22日。

（8）信托计划财产的管理运用方式：本信托计划财产的管理与运用由受托人、投资顾问、保管银行共同完成。各方根据本信托计划下的相关合同与协议履行各自的职责。本信托计划的投资比例应当符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及相关法律法规规定，投资于存款、债券、固定收益类资产管理计划等债权类资产的比例不低于80%。本信托计划禁止用于贷款、抵押融资或对外担保等用途，禁止用于可能承担无限责任的投资以及相关法律法规和信托文件约定禁止从事的其他投资。

2、受托人：中信银行股份有限公司

委托人：青岛康普顿科技股份有限公司

（1）理财产品名称：结构性存款

（2）产品成立日：2021年3月29日

（3）产品到期日：2021年5月6日

（4）合同签署日期：2021年3月29日

（5）理财本金：2,000万元

（6）收益率:3.15%

（7）支付方式：银行根据合同直接扣款

（8）是否要求履约担保：否

（9）理财业务管理费：无

3、受托人：华润深国投信托有限公司

委托人：青岛康普顿科技股份有限公司

（1） 产品名称：华润信托·创金宝1号集合资金信托计划

（2） 产品类型：信托理财产品。

（3） 购买金额：人民币 1,000 万元。

（4） 产品期限：63天，自相应成立日起算。

（5） 业绩计提基准：产品为净值型、固定收益类集合资金信托计划，本期预计业绩比较基准为4.80%/年。

（6） 履约担保：无。

（7） 合同签署日期：2021年5月24日。

（8）信托计划财产的管理运用方式：本信托计划财产的管理与运用由受托人、投资顾问、保管银行共同完成。各方根据本信托计划下的相关合同与协议履行各自的职责。本信托计划的投资比例应当符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及相关法律法规规定，投资于存款、债券、固定收益类资产管理计划等债权类资产的比例不低于80%。本信托计划禁止用于贷款、抵押融资或对外担保等用途，禁止用于可能承担无限责任的投资以及相关法律法规和信托文件约定禁止从事的其他投资。

4、受托人：华润深国投信托有限公司

委托人：青岛康普顿科技股份有限公司

（1） 产品名称：华润信托·创金宝1号集合资金信托计划

（2） 产品类型：信托理财产品。

（3） 购买金额：人民币 1,000 万元。

（4） 产品期限：91天，自相应成立日起算。

（5） 业绩计提基准：产品为净值型、固定收益类集合资金信托计划，本期预计业绩比较基准为5.20%/年。

（6） 履约担保：无。

（7） 合同签署日期：2021年5月24日。

（8）信托计划财产的管理运用方式：本信托计划财产的管理与运用由受托人、投资顾问、保管银行共同完成。各方根据本信托计划下的相关合同与协议履行各自的职责。本信托计划的投资比例应当符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及相关法律法规规定，投资于存款、债券、固定收益类资产管理计划等债权类资产的比例不低于80%。本信托计划禁止用于贷款、抵押融资或对外担保等用途，禁止用于可能承担无限责任的投资以及相关法律法规和信托文件约定禁止从事的其他投资。

5、受托人：中国光大银行股份有限公司

委托人：青岛康普顿石油化工有限公司

（1）理财产品名称：结构性存款

（2）产品成立日：2021年6月11日

（3）产品到期日：2021年9月11日

（4）合同签署日期：2021年6月11日

（5）理财本金：3,000万元

（6）收益率:3.10%

（7）支付方式：银行根据合同直接扣款

（8）是否要求履约担保：否

（9）理财业务管理费：无

6、受托人：青岛银行股份有限公司

委托人：青岛康普顿科技股份有限公司

（1）理财产品名称：结构性存款

（2）产品成立日：2021年6月15日

（3）产品到期日：2021年12月13日

（4）合同签署日期：2021年6月15日

（5）理财本金：6,000万元

（6）收益率:3.25%

（7）支付方式：银行根据合同直接扣款

（8）是否要求履约担保：否

（9）理财业务管理费：无

（二）委托理财的资金投向：结构性存款、信托理财产品

（三）风险控制分析

1、公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，购买后及时分析和监控理财产品的投向和项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。

2、公司财务部建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。每年度结束后，结合上一年度委托理财情况，并根据公司资金规模、下一年度现金流量预算等情况，合理预计下一年度公司委托理财的总额度，拟定委托理财可行性方案。内审部门将对资金使用情况进行日常监督，不定期对资金使用情况进行审计、核实。

3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

三、委托理财受托方的情况:

（一）受托方的基本情况

受托方中信银行、光大银行、青岛银行皆为已上市金融机构，华润深国投信托有限公司的基本情况如下：

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（二）交易对方主要业务最近三年业务发展状况及最近一年又一期主要财务指标

根据华润信托2018～2020年的年报摘要显示，其主要指标：营业收入分别为27.08亿元、30.46亿元和39.76亿元；净利润分别为23.06亿元、28.05 亿元和27.51亿元；资产总计分别为238.79亿元、262.55亿元和272.56亿元；净资产分别为203.07亿元、227.84亿元和255.29亿元（以上数据经审计）。

2021年一季度，华润信托营业收入为9.28亿元，净利润为6.77亿元，总资产为285.50亿元，净资产为261.98亿元（以上数据未经审计）。

（三）关联关系说明

本次委托理财受托方华润信托与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系，华润信托·创金宝1号集合资金信托计划并非为本次交易专设。

（四）公司董事会尽职调查情况

公司已对华润深国投信托的基本情况、信用评级及履约能力等进行了必要的尽职调查和评估，评估结果为较低风险。

四、对公司的影响

公司最近一年又一期的财务情况如下：

单位：万元

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公司投资安全性高、流动性好（不超过一年）的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，取得一定理财收益，从而降低财务费用。同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。

截至2021年3月31日，公司货币资金374,127,388.42元，本次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为37.42%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。

根据最新会计准则，公司将本次购买的短期理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资产”，其理财收益计入利润表中的“投资收益”。（最终以会计师审计确认的会计处理为准）。

五、风险提示

经公司评估，公司购买的理财产品可能存在的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、募集失败风险、投资标的风险、税收风险、关联交易风险、操作或技术风险、不可抗力风险以及其他风险等，从而对投资安全及投资收益产生影响。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

青岛康普顿科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年4月29日召开第四届董事会第五次会议和第四届监事会第四次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》。公司于2021年5月21日召开2020年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用累计不超过人民币3.5亿元的闲置自有资金购买理财产品，在该额度内，资金可以滚动使用。购买理财产品以公司名义进行，公司董事会授权公司管理层在上述额度范围内行使具体决策权。公司独立董事对上述理财事项发表了同意的独立意见。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

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特此公告。

青岛康普顿科技股份有限公司董事会

2021年6月16日

原标题：青岛建行理财团队|资产配置有妙招，揭秘理财“钱”规则

来源：大众报业·半岛新闻

半岛全媒体记者　姚文嵩

一年一度的半岛金融理财师专业大赛再次起航，在历届理财师大赛中，我们总能看到建设银行优秀理财师的身影，他们凭借专业的理财技能脱颖而出，斩获一个个荣誉称号。今年，资管新规正式落地实施。随着保本型理财产品成为“过去式”，打破刚性兑付、估值采用市值法，已成为理财市场的新关键词，理财师们也面临着新的挑战。在第十三届半岛金融理财师专业大赛中，青岛建行高标准、高水平的优秀理财师代表们再次集结，为您的财富保驾护航。

守住理财底线，警惕“不可能三角”衣凤娇，建设银行青岛宾川路支行客户经理

衣凤娇，从事银行工作九年，有着六年的理财产品销售经验，管理资产规模达5亿元，擅长为客户量身打造家庭资产规划。她的参赛主题是投资小知识《不可能三角》。“不可能三角”是指任何一种投资品都不可能同时满足流动性高、安全性高、收益性高的三个特点。

举个例子，如果追求低风险，又能随时存取，也就是流动性高，活期存款、现金管理类理财产品就是绝佳选择，有了高流动性，风险又低，那么收益率就只能低些了。如果要高收益，高流动性，那就只能选择牺牲风险了。比如股票、期货市场，就是典型的“三高”品种，高风险、高收益、高流动性，所谓高收益都是以有可能损失本金甚至大幅损失本金为代价的。

一个金融产品，只要提高了“不可能三角”中的其中一个特性，必定会牺牲另外一个特性。衣凤娇表示，如果理财过程中遇到风险低，收益又高，而且还可以做到非常灵活存取的产品，一定要提高警惕。她建议大家理财首先要找银行专业理财师，其次要根据自身风险承受能力和理财目标，进行科学的资产配置。

如何正确看待理财产品净值化李立君，建设银行青岛少山路支行客户经理

李立君擅长理财、基金、保险等银行渠道的产品。2022年是资管新规正式实施的元年。随着新规过渡期的结束，资管行业已全面进入净值化时代，资管新规消除了监管套利的空间，清理了各类通道业务，在产品估值、流动性管理、集中度比例和销售消保等方面统一要求，各类型资管机构需依靠投研、风控、产品及运营等多个维度提升自身实力，赢得市场竞争。对于投资者来说则是面临新选择、新挑战。在李立君看来，所谓资管新规简而言之就是以下两点:理财产品打破刚兑，实行净值化管理；禁止资金池业务，每个产品单独核算。

李立君表示，资管新规对于整个金融市场有着非常积极而正面的作用，在资管新规的要求下，银行理财产品普遍实现了真净值化。而产品净值波动的增加，使理财产品客观上脱离了原来类存款的产品形象，其风险收益特征逐渐与公募基金趋同。净值类理财产品主力军银行理财子公司在固定收益投资及产品运营领域具备一定优势。从传统定位上来看，现金、固收和固收+非标是银行理财产品的主流。

利用股债跷跷板效应，优化组合理财产品徐强，建设银行青岛宾川路支行客户经理

徐强在参赛中和大家分享了股债跷跷板效应。“不少投资者认为，股市和债市存在一种此消彼长的关系。那么究竟是不是这样呢?”徐强从两个角度做了简要的分析。

首先，从宏观角度来讲，当经济周期处于衰退阶段时，企业的盈利能力下降，股市表现不佳，市场利率和投资回报率下降，导致债市走强，相反，当经济周期处于复苏阶段时，企业盈利能力得到改善，股市逐步回升，市场利率和投资回报率上升，导致债市走弱。

另一方面，从微观角度来讲，其实股债跷跷板效应，是资金在风险类资产和避险类资产之间不断选择的一个结果。当经济稳步增长时，市场上投资者的风险偏好普遍较高，以股票为代表的风险类资产备受投资者的青睐，此时资金从债市流入股市；当经济增速放缓时，投资者的风险偏好普遍降低，以债券为代表的避险类资产对投资者的吸引力相对更强，此时资金从股市流入债市。

那么，股债跷跷板效应对于投资者来说又有何意义呢?有句老话说得好:“东方不亮西方亮”，当我们发现不同资产价格之间存在负相关性的时候，投资经理一般会利用这种负相关性，优化组合表现，即在不同时期、不同市场下建立一个收益相对稳定，波动相对较小的投资组合，从而获得一个相对稳定的投资回报。

巧用标准普尔配置家庭资产，实现财富的稳健性王琳，建设银行青岛宾川路支行客户经理

王琳参赛内容是为大家讲解家庭标准普尔图。她表示，标准普尔资产象限图是家庭资产配置的一种方式，标准普尔是将家庭资产分为四个账户，通过四个账户科学配置与管理，实现财富的安全、稳健增值。在服务客户的过程中，王琳首先对客户的实际需求做详细了解，随后，她会使用标准普尔家庭资产配置图为客户进行配置。10%的流动性资金主要配置于活期存款、短期理财、货币基金等。20%应急的钱专款专用，主要投资于重疾、医疗、意外的保险产品。30%生钱的钱主要配置于基金、贵金属、商品等。40%保持升值的钱，安全稳健，主要投资于长期定期存款、债券、国债、信托、养老险等。

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