理财产品中央数据交换平台完成升级改造 更好满足7×24小时理财销售业务需要

21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

4月10日，银行业理财登记托管中心发布信息显示，4月5日，为落实监管部门要求，满足市场机构全面接入需要，持续优化用户体验，理财产品中央数据交换平台完成升级改造并成功上线。

银行业理财登记托管中心介绍称，本次升级内容主要包含两部分：一是系统性能全面升级，扩充系统服务器处理节点，更好满足全部理财产品发行机构、销售机构通过交换平台同步开展大批量数据交互的需要；二是系统功能全面拓展，支持市场机构在同日对同类文件进行多批次交互，更好满足7×24小时开展理财产品销售业务（如夜市理财业务）的需要；支持市场机构按《理财产品过往业绩展示行为准则》交互理财产品过往业绩数据等，更好满足市场机构信息披露业务需要。本次上线后，数据交换业务适用2024年1月版交换平台业务数据交换协议，同步兼容原版数据交换协议。

据了解，在监管制度不断完善、理财业务转型不断深化的大背景下，理财信息登记数据已成为监管部门开展穿透式监管、规范理财业务发展和保护广大投资者合法权益的重要抓手，建设新一代理财登记系统旨在满足监管部门要求和行业发展需要。

1月26日，银行业理财登记托管中心表示，新一代理财登记系统采取分批建设、分步上线的总体策略，一阶段计划于2024年5月初正式上线运行，主要对原系统及其关联系统进行架构重塑，优化部分业务功能和用户体验；二阶段正在推进中，计划不晚于2025年上线运行，将依托中债分布式技术集成平台、数据中台和中债云三大项目，建设支持高性能、低延时、强体验、富交互、多渠道、大数据、高并发以及动态扩缩容能力的理财单元化分布式架构，并逐步实现新直联系统上线、数据质量核查体系优化等功能投产。

今年1月12日，银行业理财登记托管中心发布《关于进一步做好理财产品中央数据交换平台销售信息和数据交换相关工作的通知》明确，根据相关监管政策要求，对于2024年5月前未按政策要求通过交换平台进行理财产品销售信息和数据交换的商业银行、理财公司，理财登记中心将配合监管部门采取相关工作措施，推动相关机构理财产品发行业务和销售业务规范开展。

具体来看，商业银行、理财公司开展理财产品销售业务的，应以销售机构身份接入交换平台，将其理财产品销售管理系统与交换平台对接；开展理财产品发行业务的，应以发行机构身份接入交换平台，将其理财产品份额登记管理系统与交换平台对接；同时开展理财产品销售业务和发行业务的（含开展直销业务的理财公司、自行销售本行理财产品的商业银行），应同时以销售机构及发行机构身份分别接入交换平台，将其理财产品销售管理系统、理财产品份额登记管理系统分别与交换平台对接。

4月10日，银行业理财登记托管中心披露，截至2024年3月末，全部31家理财公司以及全部6家大行、11家股份行已成功接入交换平台。

与此同时，为提高理财信息登记质量，银行业理财登记托管中心在3月22日发布了2023年度理财信息登记工作综合评定结果，共计98家入围，包括20家理财公司、4家大行、8家股份行、3家外资行等。

“本次升级上线后，交换平台报文处理效率显著提升，系统功能更加完善，将有效保障市场机构全面接入后业务稳定、安全、高效运营。”银行业理财登记托管中心还表示，目前正在根据市场机构需求，持续优化交换平台客户端功能，为理财产品发行机构和销售机构提供包括数据传输、统计、查询、信息披露文件分发、竞品分析等在内的一站式服务，以助力市场机构提高经营效率、降低经营成本。