波导股份(600130)

股票代码：600130 股票简称：波导股份 编号：临2020-001

宁波波导股份有限公司关于购买银行理财产品的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

? 银行理财受托方

产品一：上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）产品二：广发银行股份有限公司（以下简称“广发银行”）产品三：广发银行股份有限公司（以下简称“广发银行”）产品四：宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波银行”）

? 本次银行理财金额

产品一：人民币3000万元整产品二：人民币5000万元整产品三：人民币5000万元整产品四：人民币11000万元整

? 银行理财产品名称

产品一：利多多公司稳利20JG5425期人民币对公结构性存款产品二：广发银行“广银安富”（GS1671）期产品三：广发银行“薪加薪16号”W款人民币结构性存款产品四：可选期限理财3号

? 银行理财期限

产品一： 2个月整产品二：270天产品三：91天产品四：274天

? 履行的审议程序：

宁波波导股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年4月12日召开的第七届董事会第十一次会议审议通过了《关于授权管理层利用闲置资金进行银行理财的议案》，董事会授权公司管理层使用额度不超过人民币4亿元的自有资金进行低风险的银行短期理财产品投资，在上述额度内资金可以滚动使用，期限为自董事会通过决议之日起一年以内。为控制风险，公司运用自有资金投资的品种仅限于商业银行经银监会批准发行的低风险短期理财产品，单款产品投资期限不得超过一年，不得购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资标的的其他理财产品。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

公司在不影响日常资金正常周转需要的前提下，使用公司自有闲置资金购买银行短期理财产品，旨在提高资金的使用效率及资金收益。

（二）资金来源

公司自有闲置资金。

（三）委托理财的基本情况

币种：人民币

（四）公司对购买银行理财产品相关风险的内部控制

1、根据公司内部资金管理规定，公司进行委托理财，应当选择资信、财务状况良好、盈利能力强的合格专业理财机构作为受托方，并与受托方签订书面合同，明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。

2、公司财务部建立台账负责对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的财务核算工作。定期跟踪委托理财的进展情况、盈亏情况、风险控制情况和资金使用情况。

3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司本次购买的均为银行理财产品，风险较低，经过审慎评估，符合公司董事会决议要求，符合公司内部资金管理的要求。

二、本次委托理财的具体情况

（一）合同主要条款及资金投向

1、产品一

2、产品二

3、产品三

4、产品四

（1）

国债，央票，金融债，短期融资券，企业债，中期票据，公司债）等金融资产的比例区间为0%~80%，收益部分投资于与欧元兑美元的汇率水平挂钩的金融衍生产品，投资者的结构性存款收益取决于欧元兑美元的汇率在观察期内的表现。

产品名称

（2）投资对象

本理财产品主要投资于国债、央票、金融债、同业存单、信用债及现金，同业存款、债券回购、同业拆借等同业资产、货币市场工具、衍生工具和其他符合监管要求的资产，以及通过其他

具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构发行的资产管理产品所投资的前述资产，具体投向如下：

宁波银行确保在理财产品存续期间投资资产的比例将按上述计划配置比例合理浮动。

（二）风险控制分析

公司为防范市场、流动性、信用、操作、法律、内部控制等风险，制定了相应的风险管理制度及流程。公司严格选择产品的受托人，对产品着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，公司将及时关注理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。

三、受托方的情况

受托方浦发银行（证券代码：600000）、宁波银行（证券代码：002142）均为上市金融机构。

受托方广发银行为非上市金融机构，其主要情况如下：

（一）广发银行的基本情况

（二）广发银行最近三年的主要财务指标

单位：亿元

(三)受托方广发银行、浦发银行、宁波银行均与公司、公司第一大股东及其一致行动人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。

（四）公司董事会尽职调查情况

公司已对本次理财受托方的基本情况、信用评级情况及其交易履约能力进行了评估。经调查，受托方浦发银行（证券代码：

600000）、宁波银行（证券代码：002142）均为上市金融机构；

受托方广发银行是全国性股份制商业银行之一，广发银行主要股东实力较强，信用情况良好，具备履约能力。

四、对公司的影响

公司最近一年又一期的主要财务情况如下：

单位：元 币种：人民币

截至2019年9月30日，本公司货币资金余额为6,756万元，银行理财产品余额为39,700万元，公司货币资金和银行理财产品余额合计为46,456万元；公司本次委托理财共计人民币24,000万元，占公司2019年第三季度期末货币资金和银行理财产品余额合计数的51.66%。同时，上述银行理财产品均为公司以往理财产品到期赎回后的再次购买。综上可见，公司本次购买银行短期理财产品对本公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。

根据新金融工具准则，公司将该理财产品列示为“交易性金融资产”，取得的理财收益列示为“投资收益”。

五、风险提示

公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政

策的影响较大，不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。

六、决策程序的履行

公司于2019年4月12日第七届董事会第十一次会议审议通过了《关于授权管理层利用闲置资金进行银行理财的议案》，董事会授权公司管理层继续使用额度不超过人民币4亿元的自有资金进行低风险的银行短期理财产品投资，在上述额度内资金可以滚动使用，期限为自董事会通过决议之日起一年以内。

为控制风险，公司运用自有资金投资的品种仅限于商业银行经银监会批准发行的低风险短期理财产品，单款产品投资期限不得超过一年，不得购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资标的的其他理财产品。

七、截至本次购买银行理财产品之前余额

(一)截止本次购买之前，公司及全资子公司购买银行理财产品未到期余额的基本情况如下：

币种：人民币

（二）截止本次购买之前，公司及全资子公司购买银行理财产品未到期余额的合同主要条款如下：

币种：人民币

八、截至本公告日，公司及全资子公司最近十二个月使用自有资金购买银行理财产品的情况

金额：万元

特此公告。

宁波波导股份有限公司董事会

2020年1月15日