【案例发布】天津发布2023-2024年度商业保理行业服务实体经济典型案例——商业保理之新质生产力主题

商业保理业务聚焦服务新质生产力，对应收账款“量体裁衣”，通过对核心企业信用的分享，将上下游企业联系在一起，“去担保”、降风险，对传统信贷业务予以补充，有效化解中小企业特别是成长型中小企业融资难问题，推动金融与全产业链深度协同，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章和产业金融、航运金融两篇特色文章，不断提升服务实体经济效能。 天津市2023-2024年度商业保理行业服务实体经济典型案例将首个专题定为“商业保理之新质生产力”，对5家商业保理公司服务生物医药、石油化工、新材料、“三农”等领域以及自身科技能力升级的典型案例进行发布，充分展示行业价值，切实为广大中小微企业以金融赋能自身发展提供思路。后续，还将继续遴选、宣传其他主题的典型案例，敬请关注。 商业保理之新质生产力典型案例 案例1：以特色金融赋能生物医药产业 助力打造医疗器械民族新品牌 案例简介：天津天保商业保理有限公司（以下简称天保保理）与天津正天医疗器械有限公司（以下简称“正天医疗”）开展保理业务合作，以正天医疗应收下游经销商货款为底层资产，开展有追索权明保理业务，授信额度3000万元。 项目亮点：正天医疗是拥有近30年医疗器械生产经验的骨科内植入耗材行业龙头企业，已完成医疗器械产品创新研发、高精密加工制造、专业化营销及高效率供应链服务的全产业链布局。天保保理依托天津港保税区生物医药产业背景，积极拓展医疗器械生产领域市场化业务，通过保理融资形式助力企业盘活产业链上下游优质资产，以保理资金支持正天医疗专注于骨科植入物及手术器械产品研发制造，大力提升保理资产质量。 应用价值：发挥商业保理公司作为地方金融组织的本职属性，将集团主业与属地发展有机结合，从全局谋划一域、以一域服务全局，聚焦天津及滨海新区优势产业，深挖“金融+实体”协同发展潜力。 复制推广情况：目前该项目已累计提供保理融资款2000万元。后续天保保理将结合区域招商计划，形成标准化产品，提升各类主题园区“孵化器+加速器”作用，助力产业升级。 报送单位：天津天保商业保理有限公司 案例联系人及联系方式：许洪颖 022-24928626 案例2：践行绿色低碳发展之路 以供应链金融服务石化产业 案例简介：易派客商业保理有限公司（以下简称易派客保理）以中国石化集团与天津某环保科技股份有限公司的产业合作为基础，为其提供保理金融服务，针对在线挥发性有机物检测系统等产品的生产供应开展保理服务，助力提高石化工业低碳、节能、减排的成本投入，提高石化及其下游产业资源利用效率。 项目亮点：易派客保理为该客户提供保理融资款，主要进行分析仪、分析小屋、测量池、火焰检测器等采购，应用于中石化华北、华东市场项目环保监测设备，助力中石化在国内石化行业中率先启动“无异味工厂”建设，祛除石化行业“重化工、高污染”顽疾。 应用价值：将集团主业与属地发展有机结合，积极发挥商业保理产业金融的特色优势，以金融活水滴灌中国石化绿色低碳发展之路。 复制推广情况：易派客保理进一步规范保理业务流程，目前该项目已累计提供保理融资款超200万元。 报送单位：易派客商业保理有限公司 案例联系人及联系方式：王璐琦 010-85539109 案例3：聚焦产融结合 助力破解高分子材料生产经营难题案例简介：中船商业保理有限公司（以下简称中船保理）着力践行服务船舶防务产业发展使命，积极采用“确权+回款监管+信息监控”模式，以保理工具解决中船集团某高分子材料领域优质成员单位研发、生产等面临的资金紧张问题。 项目亮点：该项目所服务实体企业作为集团供应商，充分利用了保理融资支持，开展模压及RTM工艺制作技术改善及复合材料研发，助力改进船用轻量化部件性能，实现产品创新研发和批量生产。目前相关产品已通过试验认证并实现批量生产，获得成员单位及业内的高度认可。 应用价值：将保理服务与业务需求方紧密结合，支持防务新材料创新研发，助力保障船舶防务产业链安全。 复制推广情况：中船保理已为该项目提供保理融资支持超过7500万元，充分实现了产融结合，“稳链、护链”。 报送单位：中船商业保理有限公司 案例联系人及联系方式：贾旭 010-88010987 案例4：大语言模型赋能“三农”保理业务 案例简介：新希望（天津）商业保理有限公司（以下简称新希望保理）针对农业领域保理信用风险防控较为复杂的难题，研究引入大语言模型技术，风险管理人员通过自然语言描述问题点或风险点，开展直观便捷的交互问答方式，附加自动检索行业所属领域知识库和企业私有数据库，综合提供相关的风险特征、量化指标及建议措施。新希望保理将该项技术应用于农业养殖场景，服务所属集团和安佑生物等客户，有效提高了风控效能，提升了业务水平。 项目亮点：大语言模型融合行业专业知识，在前端更有针对性的分析了解市场需求并捕捉风险特征，从而设计出更加符合农业领域特点的保理产品。中后端结合文本处理能力，实时监控业务风险，进行预警提示。大语言模型赋能“三农”保理业务，体现了供应链金融自身的创新提升，为服务实体经济发展提供了新的思路。 应用价值：新希望保理通过实际应用验证，大语言模型能够快速识别风险特征、推荐风险量化指标，通过培训和技术支持，公司合作方也对接了相关模型的应用。 复制推广情况：新希望保理已通过该业务模型为农业养殖领域投放资金达16亿元，集团内部也进行了推广应用，业务量跨越百亿关口，客户遍布全国各地。 报送单位：新希望（天津）商业保理有限公司 案例联系人及联系方式：卫春喆 022-58173128 案例5：打造航旅金融全流程解决方案 案例简介：安途金信商业保理有限公司（以下简称安途金信保理）联合所属集团自主研发了基于区块链技术的航旅金链平台，从民航核心企业供应链产业链整体出发，运用区块链、数字人民币、大数据等科技手段，整合信息流、资金流、商流等信息，在真实交易背景下，构建供应链核心企业与上下游中小企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，并提供系统性的金融解决方案，以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求，降低企业成本，提升产业链各方价值。 项目亮点：安途金信保理针对航旅产业链底层交易单笔金额小而分散、频次高、确权难等特点，将民航实体企业各类交易资产以“上链”形式转化为数字资产，利用区块链技术形成集合航旅数据、市场信息、客户信息，基于机器学习算法的智能风控体系，进行包括企业风险评估、业务动态监测预警、数据验真、风险资产控制等风控能力输出，并创新实现了民航供应链保理场景数字人民币点对点定向支付，实现了资金流和信息流协同对接。 应用价值：以数字科技赋能航旅供应链金融业务，解决差旅供应商由于资产不清晰导致的融资难融资贵问题，拓展数字人民币应用场景，提升了供应链金融发展质量。 复制推广情况：安途金信保理航旅金链平台于2023年底投产上线，目前已对接国航及相关金融机构，为上下游提供保理融资支持达3000万元。 报送单位：安途金信商业保理有限公司 案例联系人及联系方式：许珊 010-56896484 亲爱的读者朋友们：因微信更改了推送规则，推文不再按照时间线显示，误以为我们没更新。所以，需要各位给我协会的公号点一下“星标”，如果您不想错过“天津市商业保理协会”的精彩内容，就赶紧星标⭐我们吧！来源:天津金融 天津市商业保理协会是我国第一家省级商业保理行业自律组织，于2015年1月16日依法组建的具有社团法人资格的非营利性社会组织，协会会员单位为自愿加入的从事和服务商业保理的企事业单位及社会团体。 依托天津“中国商业保理之都”的行业优势地位，借助天津各级政府，各局、委、办领导对商业保理的大力支持，形成有“天津特色的商业保理生态圈”，协会在金融局指导下，辅助监管，提供行业动态和企业动态，反映行业诉求。并面向行业各商业保理公司提供政策信息、合规咨询和培训服务，搭建政府与企业信息平台、企业与金融机构对接平台、企业与企业对接平台、优质金融科技与建模服务供应商的筛选与推动平台、行业优秀人力资源推广平台。天津市商业保理协会 秘书处联系电话：13512013912天津市商业保理协会 官方网站：www.tcfa.org.cn