百万现金“交易”牵出系列诈骗案 兰州公安重拳打击虚拟货币洗钱犯罪(百万现金“交易”牵出系列诈骗案)

　　本报记者　赵志锋

　　本报通讯员 刘胜男 王植玉

　　近日，甘肃省兰州市公安局安宁分局成功破获利用投资虚拟货币USDT（全称“泰达币”，以下简称“U币”）洗钱诈骗系列案件，打掉犯罪团伙1个、抓获犯罪嫌疑人15人，查破案件15起，初查涉案资金达3500多万元。

　　“军官男友”分享高息理财

　　“有个‘海南能源国际交易中心’的内部平台，利息15%，我身份特殊，没办法开户，你帮我先开个账户，钱打我朋友账上，完了我还你。”廖女士今年年初在网上认识的“军官男友”向其提出求助。

　　正在感情“升温培养期”的廖女士欣然答应，将15万元“开户费”转至其指定账户，次日廖女士的账户就收到了归还的15万元。

　　在“男友”多次展示其朋友代为打理的账户赚得盆满钵满后，廖女士终于按捺不住，计划5月1日取款100万元进行投资。

　　“你确定投的话，我朋友刚好在兰州，你把现金给他们，给你转成‘U币’充好。”5月1日上午，取完钱后的廖女士在“军官男友”的在线指导下，将100万元交给其朋友。

　　理财平台正常盈利，又有“男友”的内部消息保驾护航，5月3日，尝到甜头的廖女士在“男友”的游说下，又追加了100万元。5月4日，廖女士试图转出部分资金用于生意周转，但无法转出。5月5日下午，多次尝试转出无果后，廖女士前往派出所报案。由于案值巨大，刑侦大队迅速立案侦查。

　　迅速出击抓获多名嫌疑人

　　民警初步查验，该起案件是新型电信网络诈骗，诈骗团伙通过社交平台、交友网站等渠道接触潜在受害人，建立信任关系，然后利用情感诱导、投资诱惑等手段，诱使受害人在指定的虚拟数字平台上注册并使用虚拟货币进行充值。

　　5月5日23时，民警刘金林发现一辆与廖女士交易的“川G”号牌车开往四川方向。考虑到犯罪嫌疑人有可能异地洗钱，3名办案民警连夜驱车前往四川。同时，廖女士“男友”的朋友毛某、吴某被锁定，经廖女士辨认确定后，警方立即对其上网追逃。

　　调查发现，两次线下兑换“U币”交易中，5月1日是毛某、吴某从不同地点出发，乘坐最早一趟航班在兰州中川机场会合，后购买行李箱到达与廖女士见面地点，交易结束后立即返回四川。5月3日则是二人开车连夜来到兰州，交易结束后返回。该车辆租赁人为翁某，民警迅速行动，抓获嫌疑人翁某。

　　5月6日，办案民警收到消息，犯罪嫌疑人毛某在前往宁夏银川兑换35万元“U币”途中被西安铁路公安抓获，吴某则在四川乐山落网。

　　顺线追踪带破案件15起

　　毛某、吴某归案后供述，二人此前并不相识。5月1日至3日，接到上线马某通知后，二人两次共同前往兰州取200万元现金，马某则在现金到手后在上线杨某处兑现“U币”，代充至虚拟投资平台。据此，以毛某、吴某等人为“背包客”，马某、杨某等上游犯罪嫌疑人组成的诈骗团伙神秘面纱被揭开。

　　根据案件进展情况，兰州警方成立专案组，就兰州、天津、西安等地多起同类诈骗案件串并侦查，通过追踪虚拟货币流向，结合侦查手段，锁定犯罪嫌疑人，开展跨省抓捕工作。

　　短短两周时间内，专案组民警先后赴成都、重庆、濮阳、西安等地，在当地警方配合下，抓获上游诈骗团伙成员、“背包客”及虚拟货币交易平台相关犯罪嫌疑人15名，带破案件15起，一举斩断了该犯罪团伙的犯罪链条。

　　“‘背包客’通常为团伙成员或被雇佣的第三方，与受害人约定见面地点通常为公共场所，以降低受害人的警惕性。”据安宁分局刑侦大队副大队长朴春虎介绍，诈骗团伙通过虚拟货币平台交易，将收到的“U币”进行洗钱操作，转换为其他形式的资金或货币，过程可能涉及多个账户和交易平台，以掩盖资金流向，躲避警方追踪。

　　目前，案件正在进一步调查中。

转自：法治日报

□ 本报记者　　赵志锋 □ 本报通讯员 刘胜男 王植玉 　　近日，甘肃省兰州市公安局安宁分局成功破获利用投资虚拟货币USDT（全称“泰达币”，以下简称“U币”）洗钱诈骗系列案件，打掉犯罪团伙1个、抓获犯罪嫌疑人15人，查破案件15起，初查涉案资金达3500多万元。

“军官男友”分享高息理财

　　“有个‘海南能源国际交易中心’的内部平台，利息15%，我身份特殊，没办法开户，你帮我先开个账户，钱打我朋友账上，完了我还你。”廖女士今年年初在网上认识的“军官男友”向其提出求助。 　　正在感情“升温培养期”的廖女士欣然答应，将15万元“开户费”转至其指定账户，次日廖女士的账户就收到了归还的15万元。 　　在“男友”多次展示其朋友代为打理的账户赚得盆满钵满后，廖女士终于按捺不住，计划5月1日取款100万元进行投资。 　　“你确定投的话，我朋友刚好在兰州，你把现金给他们，给你转成‘U币’充好。”5月1日上午，取完钱后的廖女士在“军官男友”的在线指导下，将100万元交给其朋友。 　　理财平台正常盈利，又有“男友”的内部消息保驾护航，5月3日，尝到甜头的廖女士在“男友”的游说下，又追加了100万元。5月4日，廖女士试图转出部分资金用于生意周转，但无法转出。5月5日下午，多次尝试转出无果后，廖女士前往派出所报案。由于案值巨大，刑侦大队迅速立案侦查。

迅速出击抓获多名嫌疑人

　　民警初步查验，该起案件是新型电信网络诈骗，诈骗团伙通过社交平台、交友网站等渠道接触潜在受害人，建立信任关系，然后利用情感诱导、投资诱惑等手段，诱使受害人在指定的虚拟数字平台上注册并使用虚拟货币进行充值。 　　5月5日23时，民警刘金林发现一辆与廖女士交易的“川G”号牌车开往四川方向。考虑到犯罪嫌疑人有可能异地洗钱，3名办案民警连夜驱车前往四川。同时，廖女士“男友”的朋友毛某、吴某被锁定，经廖女士辨认确定后，警方立即对其上网追逃。 　　调查发现，两次线下兑换“U币”交易中，5月1日是毛某、吴某从不同地点出发，乘坐最早一趟航班在兰州中川机场会合，后购买行李箱到达与廖女士见面地点，交易结束后立即返回四川。5月3日则是二人开车连夜来到兰州，交易结束后返回。该车辆租赁人为翁某，民警迅速行动，抓获嫌疑人翁某。 　　5月6日，办案民警收到消息，犯罪嫌疑人毛某在前往宁夏银川兑换35万元“U币”途中被西安铁路公安抓获，吴某则在四川乐山落网。

顺线追踪带破案件15起

　　毛某、吴某归案后供述，二人此前并不相识。5月1日至3日，接到上线马某通知后，二人两次共同前往兰州取200万元现金，马某则在现金到手后在上线杨某处兑现“U币”，代充至虚拟投资平台。据此，以毛某、吴某等人为“背包客”，马某、杨某等上游犯罪嫌疑人组成的诈骗团伙神秘面纱被揭开。 　　根据案件进展情况，兰州警方成立专案组，就兰州、天津、西安等地多起同类诈骗案件串并侦查，通过追踪虚拟货币流向，结合侦查手段，锁定犯罪嫌疑人，开展跨省抓捕工作。 　　短短两周时间内，专案组民警先后赴成都、重庆、濮阳、西安等地，在当地警方配合下，抓获上游诈骗团伙成员、“背包客”及虚拟货币交易平台相关犯罪嫌疑人15名，带破案件15起，一举斩断了该犯罪团伙的犯罪链条。 　　“‘背包客’通常为团伙成员或被雇佣的第三方，与受害人约定见面地点通常为公共场所，以降低受害人的警惕性。”据安宁分局刑侦大队副大队长朴春虎介绍，诈骗团伙通过虚拟货币平台交易，将收到的“U币”进行洗钱操作，转换为其他形式的资金或货币，过程可能涉及多个账户和交易平台，以掩盖资金流向，躲避警方追踪。 　　目前，案件正在进一步调查中。

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级

　　在当今复杂多变的金融市场中，理财成为了许多人实现财富增值的重要途径。然而，近日一则关于 APP 理财的事件引发了广泛关注。

　　据悉，有投资者通过招商银行 APP 购买了 100 万元的招商财富资产管理计划。这本应是一次充满期待的理财之旅，投资者期望着在合理的风险控制下获得相应的收益，实现资产的保值与增值。然而，事与愿违，该投资计划最终仅回收了 1.16 万元。这巨大的落差无疑给投资者带来了沉重的打击。

　　深入了解后发现，此投资计划的资金投向了新鼎明影视公司。遗憾的是，由于项目风险，高达 98.84 万元的本金未能收回，理财收益更是无从谈起。面对如此巨大的损失，投资者毅然选择将招商银行和招商财富告上法庭。

　　招商银行和招商财富作为金融领域的重要机构，一直以来都备受投资者信赖。然而，此次在多个高风险影视文化项目上的巨额理财资金遭遇兑付困难，着实令人震惊。这一事件不仅引发了投资者的诉讼，也给整个金融行业敲响了警钟。

　　对于投资者而言，100 万元的理财资金可能是他们多年的积蓄，或是为了未来的生活保障、子女教育、养老等重要目标而进行的投资。如今，大部分本金无法收回，他们的期望破灭，焦虑与不安可想而知。而对于招商银行和招商财富来说，此次事件无疑是一次重大的信任危机。投资者的诉讼不仅仅是对经济损失的追讨，更是对金融机构责任的拷问。

　　金融市场的风险始终存在，但金融机构有责任在产品设计、风险评估和信息披露等方面做到尽善尽美。投资者在选择理财产品时，往往基于对金融机构的信任和专业判断的期待。然而，当这种信任被打破，损失惨重时，金融机构必须认真反思自身的行为。

　　在这个事件中，我们看到了金融市场的复杂性和不确定性。影视文化项目本身就具有较高的风险，其收益受到市场需求、观众喜好、制作质量等多种因素的影响。金融机构在将资金投向此类项目时，是否进行了充分的风险评估和尽职调查？是否向投资者如实披露了项目的风险程度？这些问题都值得深入探讨。

　　同时，监管部门也应加强对金融机构的监管力度，确保金融市场的稳定和投资者的合法权益。对于高风险的理财产品，监管部门应要求金融机构更加严格地进行风险提示和信息披露，防止投资者因信息不对称而遭受不必要的损失。

　　总之，此次招商银行 APP 百万理财事件给我们带来了深刻的启示。金融机构应更加审慎地管理理财资金，加强风险控制，提高服务质量，重塑投资者的信任。投资者也应在理财过程中提高风险意识，充分了解产品的风险特征，做出更加理性的投资决策。只有这样，我们才能共同构建一个健康、稳定的金融市场环境。

　　结束语：国朝预警是我第二公众号，大家可以关注一下，以免失联！