财富管理中心／消费者权益保护部成功举办2023年一季度投资策略会(财富管理之法律视野)

三月的北京春回大地，万物复苏。3月31日，中诚信托财富管理中心/消费者权益保护部成功召开了2023年度一季度投资策略会。本次会议特邀中诚信托投资研究部资深研究员、经济学博士杨晓东及中诚信托标品部投资经理郑靖主讲，分享了新业务分类下信托公司的服务与产品。

本次会议围绕着守正创新的主题，首先由杨晓东博士根据中国银保监会正式下发的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（以下简称“通知”），分享了“通知”下信托业务被划分为资产服务信托、资产管理信托、公益/慈善信托三大类，重点讲解了新的业务分类下各信托的相关界定，同时给出投资人以下建议：

01

信托市场将出现的两个转变

一是财富管理将由销售向资产配置与服务转变，二是从非标融资向投资转变。

02

积极做好财富规划

依据投资者个人及家庭情况，做好财富规划，实现财产的保值增值、分配传承等；关注家族信托、家庭信托、保险金信托、特殊需要及其他相关信托的服务功能。

03

关注标品信托等新的信托产品

2022年是资管新规过渡期结束后的第一年，保本理财成为历史，理财产品实现了全面的净值化转型；标品信托具有定制化、优中选优等优势，具有较好的竞争能力。

04

选取与自身风险承受能力匹配的金融产品。

会议第二部分由标品部投资经理郑靖分析了近期两会公布了2023年政府重点工作安排，海外金融形势动荡，同时围绕最新的市场环境变化，重点介绍公司对于未来一个季度的市场观点及投资策略。主要内容包括：

01

新业务分类下信托公司的服务与产品

02

在基本面向好背景下，债券市场仍有生存空间；扩大内需的同时对稳住利率有需求，利率存在进一步下调的需求，未来政策利率中枢存在主动引导的可能性。

03

经历了11月以来的大幅调整后，债券资产性价比出现回升，具备一定的配置价值。

04

债券资产性价比出现回升，具备一定的配置价值。“票息+杠杆”策略仍可应用，根据市场节奏进行资产配置。

05

久期方面，以短久期资产为主。根据产品负债期限不同，构建不同投资组合，保证流动性安全。

06

在市场调整时可加强配置，适当拉长久期。

本次投资策略会为疫情后首次召开，随着疫情的缓解和经济形势的不断向好，中诚信托将持续为客户提供多种形式的活动，始终坚持以客户为中心，依据投资者个人及家庭情况，做好财富规划、实现财产的保值增值、分配传承等一站式财富管理服务。为高净值客户提供更全面跟专业的投资者教育，满足投资者多元化产品配置需求。

《财富管理之法律视野》课程大纲：

课程背景：
    当我们和客户沟通时候，谈及法律问题，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止，当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我的脸上,时间已经到了2019年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售业绩，解决从小格局到大视野的转变。

课程目标：
● 思维转型：帮助学员正确认知财富传承
● 知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
● 技能夯实：强化并夯实财富管理的方法
● 发掘规律：掌握有效运用保全传承技能
● 持续服务：利用知识回馈客户增加业绩

课程特色：
● 学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划
● 注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能
● 强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用

课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财顾问
课程方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨30%

课程大纲
第一讲：法律基础
案例分析：大陆法系与海洋法系的差异分析
一、民法
1. 民事法律关系
案例分析：产权保护与法律中的自由
2. 民事法律行为
案例分析：可撤销变更与效力待定的法律行为
3. 代理
案例分析：无权代理与表见代理
4. 合同
案例分析：合同履行的原则与合同的责任问题
二、商法
1. 个人独资企业
2. 合伙企业
3. 有限责任公司
案例分析：不同性质企业的债务效力问题
4. 信托
案例分析：信托的效力与目的差异

第二讲：婚姻法
案例分析：女神的幸福经济学
一、婚姻法律视角
1. 有效婚姻成立的条件
小组探讨：彩礼能否要回来
2. 婚姻解除的法律界定
案例分析：离婚的两种形式及其影响
二、婚姻财产保全
1. 夫妻共同财产
案例分析：股权、房产在夫妻共同财产的界定
2. 夫妻共同债务
案例分析：《婚姻法》关于债务清偿的解读
3. 利用金融工具保全婚姻财产
案例分析：夫妻财产公证与人寿保险功用

第三讲：继承法
案例分析：富不过三代的风险分析
一、家族财富思维
1. 家族的理念
案例分析：家族和财富究竟有什么关联
2. 传统财富传承思维
案例分析：七千万嫁女的法律风险
3. 财富传承的影响因素
小组研讨：婚姻及其财产制度风险分析
案例分析：家族财富与企业风险的关联
二、家族财富传承
1. 法律中对于财富传承的规定
案例分析：继承有效财产的认定
小组研讨：法定继承的优劣势分析
2. 家族财富传承的风险
小组研讨：60%的遗嘱失效的原因
案例分析：股权继承的风险解析
3. 财富传承的有效策略
小组研讨：家族信托在财富传承中的优缺点分析
小组研讨：人寿保险在财富传承中的优缺点分析
三、法律知识的运用
1. 富裕人士关注问题
案例分析：2019年热点问题分析
小组讨论：“税商”与“法商”的成交转化
2. 沙龙的创新模式
案例分析：体验式的沙龙呈现
3. 资产保全财富传承
案例分析：“婚姻与财富”的内容灵魂
4. 子女教育养老无忧
案例分析：年金保险的稳稳地幸福

● 讲师介绍

张轶老师  财富管理专家
19年金融营销管理和培训经验
武汉理工大学国际投资学硕士
西班牙纳瓦拉公立大学法学博士（在读）
国家高级理财规划师（CHFP）
中国注册理财规划师（CFP）
中国金融理财师（AFP）
国家理财规划师高级考评员
高级财富管理师
曾任：中国平安保险  营销一线  组训
曾任：深圳宝盈资本集团  高级合伙人
现任：加拿大国际董事研究院  副院长
金融理财师、国家理财规划师、中国注册理财规划师、注册财务策划师等课程特聘讲师；国家理财规划师、中国注册理财规划师、金融理财师、邮政储蓄银行理财师等理财大赛评委。
曾先后为中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行、中国光大银行、中国交通银行、深圳农商银行等多家银行进行了500多场的宏观经济、金融产品管理、税收筹划、风险管理等方向的培训和辅导，其《理财经理顾问式销售》系列课程为银行、保险、证券等金融行业培训近万名的金融人员。
曾为中国平安保险公司、中国太平保险公司、中国太平洋保险公司、中国阳光保险公司、中国泰康人寿保险公司等进行了150多场的高端客户产品说明会，产说会累计签单4.5亿人民币，服务高端客户累计6000人。

实战经验：
张轶老师具有19年金融工作管理和金融理财培训经验。对金融理财、风险管理、企业投融资管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验以及辅导经验。
曾主导及参与了五家企业定向融资项目，累计融资4.8亿人民币。为富裕贵宾客户进行了300多场财富管理方面的讲座，为金融行业的理财经理500多场《理财经理专业营销》的授课与辅导，帮助理财经理提升金融理财产品的营销能力。
曾参与筹建某大学MIB中心，并担任创新创业奖学金评委，从综合影响力方面做到了全国排名前列。每月定期为中山大学、广东外语外贸大学等讲授《风险管理与财富增值》，学员评价一直名列前茅。
经典案例：
● 为中国太平保险山东分公司、四川分公司、江苏分公司等讲授大型产说会服务10000多位高端客户，合计课程场次达80多期，签单累计4亿。
● 为中国平安保险深圳分公司、东莞分公司等讲授大型产说会服务10000多位高端客户，合计课程场次达50多期，签单累计5亿。
●为中国人寿保险广东分公司、江西分公司、湖北分公司等讲授大型产说会服务5000多位高端客户，合计课程场次达40多期，签单累计2亿。
●为中国平安保险广东分公司、浙江分公司、宁夏分公司等，讲授《组织发展》系列课程，服务累计110场，达成团队快速发展。
●为中国太平保险山东分公司、江苏分公司、黑龙江分公司等，讲授《组织发展》系列课程，服务累计50场，达成团队快速发展。
● 为中国银行广东省分行培训400多位理财经理，合计课程场次达30多期。
● 为中国农业银行广东省分行、福建省分行等，《金融专业营销》、《资产配置》、《税收筹划》等课程合计课程场次达20多期。
● 为中国工商银行云南省分行200多位理财经理，讲授《理财经理专业销售》系列课程合计课程场次达24期。
● 为湖北建设银行，《专业营销与客户服务》课程，累计辅导理财经理400多位
● 为中信银行福州分行、西安分行等，《理财经理大赛辅导》课程，累计场次达8期

主讲课程：
《财富管理之法律视野》
《财富管理之税收筹划》
《财富管理之资产配置》
《客户沙龙之法商视角》
《专业销售之百万精英》
《专业销售之财产保险》
《组织发展之大数据引爆增员季》

课纲下载.doc

课程关键词：财富管理

---

内训课程: