国泰君安818理财节盛大启幕，大步迈入“投顾引领和客户体验驱动”的财富管理2.0时代

　　2022年，迎来华章30年，国泰君安818理财节于8月1日正式启 幕，在数字化财富管理领域勇立潮头、锐意进取，连续六年与广大投资者相约相伴，券业818理财节已成为50余家券商共同参与的现象级事件。

　　国泰君安第六届818理财节聚焦客户体验，以“投资中国，共创财富，理财就来国泰君安818”为主题，致力于满足海量客户尤其是Z世代和银发客群理财需求，推出以“财富元宇宙”为主线的财富人生成长活动，“专享理财券”加量放送，汇集甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场，推出国泰君安30年限量版数字纪念品，30年感恩回馈福利满满，诚邀投资者朋友们共同投资美好中国。

　　8月1日启幕日，国泰君安818理财节吸引海量用户关注，开篇重磅节目“国泰君安华章30年”特别直播全网观看超过500万，突破历史最高观看纪录。

　　818启幕直播，大咖云集共话理财之道

　　国泰君安三十载积淀，历经风雨，锐意进取。2022年适逢国泰君安成立三十年，君弘APP推出“国泰君安华章30年”特别直播为投资者送上一场理财盛宴，由国泰君安研究所所长黄燕铭携首席分析师、首席投顾并邀请投研专家，直击投资者最迫切解决的理财难题，聊特别“基”遇，说理财之道，开启国泰君安30年特别版818理财节的序幕。

　　分析市场环境，助力科学理财。黄燕铭所长首先特别强调，接下来A股市场是两端走的行情：第一，这波行情指数有空间，但是高度不高，而且时间会很长。第二，成长股涨、价值股跌的风格会维持，不会出现成长股和价值股交替的行情。

　　展望下半年宏观环境，国泰君安首席宏观分析师董琦认为美欧麻烦缠身，中国独领风骚。美欧经济在明年上半年进入衰退的概率很大，中国经济则会独领风骚，这是A股市场独立行情的强大支撑。2022年三季度，中国经济会完成深蹲起跳的动作，要相信中国庞大市场的自愈能力和增量政策落地的积极效果，复苏的力量会比大家想的更强大。复苏阶段，信用扩张会逐季改善和通胀缓慢上升的过程中，应该更多地去关注权益的投资机会，这里面的机会主要在于中下游盈利改善。

　　聚焦下半年投资策略，国泰君安首席策略分析师方奕认为下半年经济预期好转，指数空间打开。市场整体风险偏好从底部开始回升，但不是所有的人都上升，只是部分投资人的风险偏好上升，后市将继续呈现价值股跌、成长股涨的两端走特征：低风险偏好的投资者会因为担心风险而卖出价值股，而高风险偏好的投资者则偏好于独立产业逻辑和高景气特征的科技成长股。下半年的投资机会主要在盈利高增长的行业板块，一个是围绕着经济转型、高景气的科技成长股，如新能源、军工和计算机信创；第二是股价充分调整、以消费医药为代表的赛道股。

　　剖析下半年理财策略，国泰君安首席基金配置分析师孙雨认为，个人选择基金可以沿用机构配置的思想，使用“三步选基法”，选资产、选赛道、选基金经理，资产赛道看选手，成长赛道选Alpha。他给出了下半年股票基金优于债券基金、成长类基金优于价值类基金的观点。在基金经理选择上，孙雨分享了国泰君安基金研究独有的投资、研究、素养、心性四维度基金经理评价体系。

　　财富管理市场蓬勃发展，理财产品日益丰富，如何选择适合自己的理财产品，黄燕铭所长与三位投研专家围绕投资理财之道展开深度讨论，直播间中多位投资者表示干货满满、深受启发。

　　国泰君安资管量化投资部(公募)总经理胡崇海认为，高频交易量化投资能给投资者带来稳健收益，按照下半年看成长股风格选指数增强的话，今年特别要选。

　　华安基金指数与量化部总经理许之彦对ETF和指数增强哪个投资品种更优给出独到见解：指数增强确实是锦上添花，国内宽基指数确实适合做增强，但是对于一些比较窄的指数、或者海外市场资产，增强能力边界是达不到的。ETF作为配置工具，进行全球化、全市场的配置能有效降低资产配置组合的波动性。

　　国泰君安固定收益外汇商品部董事总经理王焕舟则认为，固定收益类理财产品更能均衡风险，穿越牛熊周期，为投资者带来持续稳健收益。

　　818全国联动，首席投顾直击理财痛点

　　在特别直播中，黄燕铭所长与北京、深圳、海南、云南、河北5家分公司数字型财富中心首席理财投顾连线交流，解答投资者“最迫切解决的理财痛点”，照亮财富进阶之路。

　　不想投基过山车？首席理财投顾沈玲珺认为，画线派里定山河。通过买股票基金实现稳稳的幸福，要诀在选择长期业绩稳健向上的长期画线派基金经理。长期画线派，指的是那些基金的业绩曲线就像用笔画出来的一样，一路平滑向上，具有高收益胜率、高安全边际和高持续性三大特点。能够取得这样成就的基金经理，一般都是攻守兼备，内外兼修。

　　如何避开定投常见误区？首席理财投顾王继恒解读了定投常见的两个误区：第一，定投并非意味着不择时，定投最适合的行情结构是“U型”。第二，定投并非一定比买入持有更好。如果遇到一路上涨的行情，比如今年5月-6月的“推土机行情”，定投的收益远比买入持有的收益更低。他认为二流的定投定期限、定金额、定资产；一流的定投定风格、定策略。

　　基民选基是否需要择时？首席理财投顾陈洁给投资者们的建议是：基金经理不择时的，基民需要择时。基金经理不择赛道的，基民需要择赛道。不要迷信爆款明星基金，爆款基金是基金风格与市场风格匹配的产物。江山代有爆款出，各领风骚不二年。明星基金经理之所以成为明星，背后的本质是他的投资能力、投资风格与当前市场行情完美匹配。国泰君安首席理财投顾团队在研究所的专业支持下，会结合未来行情的前瞻性预判为投资者选择具有相对优势的基金经理。

　　养老投资是否有最优选择？首席理财投顾段嘉程认为，养老投资势在必行，养老目标FOF是最优选择。目标日期FOF会根据投资者的退休日期来动态调整组合的资产配置，投资者只需要根据自身退休日期来选择相应产品，非常适合没有时间来打理个人养老金账户的投资者。

　　量化管理基金如何选？首席理财投顾刘渊渊认为，量化管理基金的配置属性更强，主动管理基金的业绩弹性更高。看好宽基指数，可以选择量化基金。如果要追求更高的业绩弹性，或希望基金经理进行灵活的行业择时，应该选择主动管理的基金。同时她认为主动基金和指数(ETF)没有孰优孰劣之分，根本还是要结合行情特征，选择投资方向。

　　黄燕铭所长总结表示，买股票还是买基金以及买什么样的基金，关键还是要看投资人自己的能力和财务状况，没有绝对的答案。买股票比的是投资人的智慧，买基金同样是比投资人的智慧。黄燕铭所长风趣地指出，买股票是一场修行，而买基金本质上是找一位优秀的管理人共同修行，在盈亏中参悟世界的本质，因此基金经理应当与基民保持良好的往来与沟通。

　　818投顾相伴，投顾引领跨入财富管理2.0时代

　　视频直播能打破时间、空间的限制，直击观众，带来沉浸式观看体验，现已成为金融机构和投资者沟通的重要桥梁，也是证券行业数字化财富管理转型的主战场。专业的投资顾问是财富管理中的引领者、同行者，好投顾可助投资者行稳致远，更焕发对投资理财的新思维。国泰君安紧贴Z世代对视频直播和银发人群对深度陪伴的服务需求，打造一支“高”认同感、“精”专业度、“强”战斗力的投顾队伍，围绕60+首席投顾打造《国泰君安首席说》视频直播栏目，推出“智投100”投顾服务产品体系，秉持“关键在投顾，根子在总部”的财富管理转型要义，大步跨入以“投顾引领和客户体验驱动”为标志的财富管理2.0时代。

　　国泰君安将资产配置能力、投资咨询能力深度嵌入投顾服务流程，赋能一线投顾以专业、高效的方式服务客户，加速向买方投顾模式转型。同时，注重基于久久为功的买方投顾专业能力培养和提升，使投顾队伍更好更快地适应财富管理转型的时代需要，构筑应对跨业竞争的“护城河”。

　　经过总部深度赋能和多维立体培养，国泰君安形成了包括“投顾金才、理财金才、数智金才”在内的“三大金才”投顾队伍，涌现出一批投资管理能力、资产配置能力与数字化服务能力俱佳的专业人才。专业投顾团队积极通过视频直播等投资者喜闻乐见的方式，通过有差异化的IP投顾定位和足够贴合用户需求的高质量内容输出，借助数字化客群经营的方式扩宽服务半径、提升服务效能。

　　在第四届新财富投顾评选中，国泰君安10位投顾获得“第四届新财富最佳投顾”称号(全国仅90位)；其中3位首席投顾、2位首席理财投顾获得赛区/小组第一，国泰君安获得“财富管理最佳实践券商”荣誉。

　　基于专业优质投顾队伍，国泰君安致力于以最专业的声音，触达客户最关心的热点，解决客户最迫切解决的投资理财痛点。818理财节期间，国泰君安推出直播栏目《国泰君安首席说》，首席投顾在大数据精准分析的基础上，为投资者生产最具时效性、最独到的解读内容，通过3A3R客户全生命周期方法论开展数字化客群经营，做到“根据客户需求，由合适的投顾生产合适的内容推送给合适的客户”，以专业铸就信任。

　　财富管理高质量发展背景下，数字化转型加速推进，投资者投资理财需求持续增长对投顾服务提出新的要求，国泰君安沉淀专精投研能力，深化财富管理与产品供给、研究服务、机构服务的协同机制建设，统筹投顾资源和投顾服务，汇聚最优专业能力，从客户视角守护客户资产，全新推出“智投100”服务产品体系，打造百名金牌投顾、百门投教课程、百个投资工具，为投资者提供“智能化、自动化、团队化”的阶梯式线上投顾服务产品体系，以客户资产保值增值为目的，精准提供财富管理服务，赢得客户信任。

　　投顾服务暖心陪伴，投资理财寓教于乐，国泰君安致力于满足人民财富管理需求，聚焦“客户、产品、队伍、渠道”四大要素，加速财富管理转型高质量发展，推进海量基础客群的数字化财富管理服务，助力中小投资者共享中国经济和资本市场高质量发展的红利。国泰君安818理财节聚合投顾、投教、投研、产品等优质服务资源，以“好产品、好投顾、好服务”感恩回馈海量客户，助您实现财富人生进阶，邀您一起“投资中国 共创财富”。

　　(以上图片由国泰君安提供 授权中国网财经使用)