理财经理必备知识之资产配置（高阶）：反思与应用

讲师介绍

刘 宁 辉

• 经济学硕士

• 财富管理专家

• 20余年金融行业实务经验

• 管理资产规模超过千亿元

课程亮点

1、聚焦核心，把握重点：锁定高净值人士这一客群作为研究对象，相关课程内容由此展开，要点突出，极具实操指导性。

2、数据详实，分析透彻：整理并汇总大量数据，借用统计图表进行分析总结，并进一步印证观点，课程讲述充分、到位。

你将获得

1、了解高净值人群特点，把握其投资的两个前提。

2、学习投资“不可能三角”的构成与应用。

3、领会高净值人士投资工具选择的四个逻辑。

课程内容

1、高净值客户通常是具有“马太效应”优势的成功人士，他们在财务自由的前提下厌恶风险，以基业长青、千年大计作为长远追求；高净值人士的投资主要有2个前提，即：利用投资“创富”和“守富”。

2、在高净值人士的投资中存在一个“不可能三角”，主要由三个要素构成，即：低风险、高收益和高流动性。由于三者不可兼得，故两两搭配后，共有三种组合。不同组合对应不同类型产品，在进行投资工具选择时要充分考虑。

3、在选择投资工具时，要综合考虑高净值人士的投资目标，充分了解客户风险承受能力以及产品风险等级，为客户匹配适合的产品。具体而言，要从四个方面进行考虑，即：财富的稳健、进取、安全和灾备，在具体的选择上，可分别用：银行理财、私募基金、大额保单和黄金等产品大类进行匹配。

适合人群

家办理财师：感知高净值客户群体特点与投资风险偏好，从需求出发，科学合理搭配投资工具，提升客户信任度和客户体验，让服务更有品质和深度。

私银客户经理：以高净值客户投资前提和目标为导向，学习除银行理财以外投资工具的使用与选择逻辑，完善知识体系架构，提升服务水平。

券商投顾/理财师：深化对投资不可能三角的理解，把握各类投资工具的特点与用途，增进对高净值客户的了解与认知，精准匹配服务，挖局业务机会。